Tương lai của Binance đang gặp nguy hiểm, ít nhất đó là ý kiến của tôi. Đã làm việc như một luật sư trong bộ phận thực thi của SEC trong 18 năm, tôi đã được đào tạo để phát hiện báo động đỏ. Khi tôi đọc về Binance, tôi thấy rất nhiều báo động đỏ.
Thiếu thông tin đáng tin cậy
Chỉ cần xem xét một số báo động đỏ rõ ràng hơn liên quan đến Binance:
1. Một hành động CFTC cáo buộc Binance vi phạm hàng loạt quy định
2. Các cáo buộc gay gắt về việc trộn lẫn quỹ của khách hàng của Binance và Binance.US (https://lnkd.in/ghbZaUU2)
3. Binance chưa bao giờ cung cấp bằng chứng thực sự về dự trữ và tài chính được kiểm toán (cnbc.com/2022/12/16/mazars-suspends-all-work-with-crypto-clients-including-binance-cryptocom.html)
4. Cái gọi là kiểm toán của Binance thì đột nhiên bỏ việc và từ chối tính hợp lệ của tất cả các đại diện của nó
5. Bí ẩn xung quanh vị trí thực tế của trụ sở của Binance
6. Việc thiếu quyền truy cập vào các tiết lộ đáng tin cậy, có uy tín (credible) và kịp thời liên quan đến Binance, bao gồm:
8. Có thể xảy ra một vụ rút tiền hàng loạt trên Binance tại bất cứ thời điểm nào (https://cnn.com/2022/12/14/investing/binance-withdrawals-crypto-intl-hnk/index.html); và
9. Bộ tư pháp Mỹ (DOJ) có thể chọn buộc tội Binance với hành vi sai trái hình sự (https://nysscpa.org/news/publications/the-trusted-professional/article/feds-probing-binance-for-possible-money-laundering-violations-010923)
Bằng chứng kiểm toán về dự trữ
Cách tốt nhất để hiểu một công ty là xem xét báo cáo tài chính được kiểm toán của họ, thường phản ánh một đánh giá độc lập, khách quan và toàn diện về tình trạng tài chính của một công ty. Nhưng không ai có thể làm điều đó với Binance. Tại sao?
Trước hết, vì kiểm toán viên của Binance bỏ cuộc.
Nhưng thứ hai, và thậm chí quan trọng hơn, cái gọi là kiểm toán của Binance không thực sự là "kiểm toán". Trước khi các kiểm toán viên bỏ cuộc, Binance, giống như các công ty tiền điện tử khác, đã quảng cáo những gì họ gọi là kiểm toán "bằng chứng dự trữ" (proof-of-reserves) là bằng chứng về sự ổn định tài chính và đủ thanh khoản được kiểm toán.
Nhưng kiểm toán bằng chứng dự trữ (proof-of-reserves) không đáng tin cậy và theo PCAOB, tổ chức Hoa Kỳ giám sát các tiêu chuẩn kiểm toán, "proof-of-reserves" đó là không thể tin cậy được.
Cụ thể, PCAOB giải thích như sau:
"Nói chung, POR này có ý định cung cấp xác minh tài sản cho một loại tài sản tại một thời điểm cụ thể, theo những hạn chế đáng kể dựa trên các thủ tục được thực hiện. Ví dụ, các quy trình được thực hiện có thể không giải quyết được các quyền và nghĩa vụ của người nắm giữ tài sản kỹ thuật số, hoặc liệu các tài sản đã được Thực Thể (tức Binance) mượn để làm cho nó có đủ tài sản thế chấp hoặc dự trữ để thoả mãn nhu cầu của khách hàng. Vì lý do này, nếu các tài sản được vay bởi Thực Thể tại thời điểm tham gia POR, các nhà đầu tư sẽ không biết dựa trên báo cáo của POR. Do đó, vì POR báo cáo liên quan đến tài sản kỹ thuật số tại một thời điểm, họ không cung cấp bất kỳ sự đảm bảo nào về việc liệu tài sản đã được sử dụng hay chưa, hoặc không còn có sẵn cho khách hàng sau khi phát hành báo cáo POR. Hơn nữa, các báo cáo của POR cũng không đảm bảo về hiệu quả của các biện pháp kiểm soát nội bộ hoặc quản trị của thực thể tiền điện tử."
Dưới đây là một sự giải thích để giúp hiểu được khoảng cách giữa to như con voi ma mút giữa một cuộc kiểm toán trung thực và kiểm toán bằng chứng dự trữ:
Giả sử tôi yêu cầu vay thế chấp tại ngân hàng 100 nghìn đô la cho việc mua ngôi nhà của tôi. Điều tiếp theo đối với tôi là một cuộc nội soi tài chính của cuộc đời tôi. Ngân hàng sẽ gửi yêu cầu về ngôi nhà, tất cả các tài sản tôi đã sở hữu trong thập kỷ qua (hoặc lâu hơn), các khoản nợ của tôi, mức lương việc làm của tôi trong năm năm qua (hoặc lâu hơn) và tất cả các thông tin tài chính khác liên quan đến tôi.
Tiếp theo, một thẩm định viên sẽ đến thăm nhà tôi và kiểm tra từng vòi nước, các các kẽ nứt, chỗ lồi lõm trên sàn và tiến hành một phân tích toàn diện/độc lập về giá trị của nhà tôi. Cuối cùng, mặt hàng duy nhất mà ngân hàng sẽ không yêu cầu là ghép da từ sau gáy tôi. Đó là cách một cuộc kiểm toán hoạt động là như vậy.
Trái lại, theo chương trình kiểm toán bằng chứng dự trữ của Binance, tất cả những gì tôi sẽ phải cung cấp là một bức ảnh chụp vệ tinh về nhà của tôi tại một thời điểm cụ thể. Nó thế đấy. Không có danh sách các khoản nợ, không có sự đồng thuận về quy trình kiểm toán, không kiểm tra tài sản... Đây là lý do tại sao không có thực thể hợp pháp nào chấp nhận kiểm toán bằng chứng dự trữ làm bằng chứng của bất cứ điều gì.
Trong khi đó, những lời bào chữa của Binance vì thiếu kiểm toán viên và thiếu kiểm toán đi thẳng ra từ câu chuyện Alice in Wonderland. Chẳng hạn, Binance tuyên bố rằng một cuộc kiểm toán thực tế về tài chính của nó vẫn "bỏ cuộc" vì nghề kế toán quá "ngu ngốc" để hiểu tiền điện tử, quá thiếu kinh nghiệm để leo lên đường cong học tập tiền điện tử và quá thiếu kiến thức để hiểu về hệ sinh thái tiền điện tử.
Hành động của CFTC
Báo động đỏ lớn nhất liên quan đến Binance là hành động thực thi pháp luật của CFTC, trong đó các cáo buộc chứa một loạt các email và văn bản gây sốc và khắc nghiệt. Theo thông cáo báo chí CFTC thông báo hành động thực thi của họ:
"Các bị cáo bị cáo buộc là cố ý trốn tránh luật pháp của Hoa Kỳ mà là cốt lõi chính là khiếu nại của Ủy ban chống lại Binance. Các bị cáo, các email và các cuộc trò chuyện của các bị cáo phản ánh rằng các việc tuân thủ của Binance, chỉ là một sự giả tạo và Binance có chủ ý chọn - nhiều lần - để đặt lợi nhuận lên trên luật pháp."
Khiếu nại của CFTC, cáo buộc rằng, ít nhất là từ năm 2018, Binance khuyến khích khách hàng và nhân viên trốn tránh các quy định của Hoa Kỳ.
Giữa kho báu của email/trò chuyện được CFTC phát hiện là một cuộc trao đổi về chính sách xử lý VIP của Binance, trong đó thiết lập các phương pháp cho nhân viên Binance để khắc phục sự cố cho khách hàng Hoa Kỳ được xác định thông qua địa chỉ IP của họ. Đối với những khách hàng này, Binance đã hướng dẫn nhân viên của mình như sau:
"Chỉ cho khách hàng biết rằng lý do mà ông/bà không sử dụng được http://binance.com của chúng ta vì địa chỉ IIP của ông/bà ấy được phát hiện là IP của Mỹ. Nếu khách hàng vẫn chưa hiểu được gợi ý đó thì chỉ rõ IP là vấn đề duy nhất mà tại sao họ không dùng được .com (ở đây có nghĩa là Binance.com)". [Nhấn mạnh trong bản gốc].
Một quan chức điều hành của Binance đã đánh dấu một đoạn trong chính sách xử lý VIP cho các đồng nghiệp của mình giải thích thêm:
"Chúng ta không thể dạy người dùng cách phá vỡ các kiểm duyệt. Nếu họ tự mình tìm ra nó, thì nó vẫn ổn.
Dọc theo những dòng này, vào ngày 9 tháng 10 năm 2020, vào khoảng thời gian Binance bắt đầu gửi email cho khách hàng của Hoa Kỳ theo chính sách, CZ đã trao đổi sau đây với một nhân viên cuối cùng sẽ trở thành người đứng đầu mảng bán hàng cho tổ chức của Binance.
Thành viên nhóm VIP: Chào CZ. . . Tôi đã xem qua danh sách các khách hàng bị ảnh hưởng API, nó bao gồm một số tài khoản chiến lược lớn bao gồm [một công ty giao dịch có trụ sở tại Chicago], người hiện là nằm trong 5 khách hàng hàng đầu và 12% khối lượng của chúng ta.
CZ: Cung cấp cho họ một gợi ý để đảm bảo họ không kết nối từ IP Hoa Kỳ. Đừng để lại bất cứ điều gì bằng văn bản. Họ có các thực thể không phải là Hoa Kỳ. Cũng hãy đảm bảo rằng chúng ta không gửi cho những nhà tạo lập thị trường lớn nhất với email đó trước. Bạn có dùng Signal không?
Lạm dụng quy định
Với trò lừa đảo "Proof of Reserve" công ty crypto này đã chiếm đoạt làm con tin (hijacked) thuật ngữ kế toán hợp pháp và vặn vẹo ý nghĩa của chúng để làm giàu cho chính họ. Điều này mang ra ánh sáng một sự thật hiển nhiên là "sự lạm dụng quy định" mà nó thường xảy ra trong hệ sinh thái crypto.
Ví dụ, bằng việc gọi mình là "sàn giao dịch", "nhà môi giớii", "người tạo lập thị trường", các nền tảng giao dịch tiền điện tử chọn đồng danh pháp mạnh mẽ trong lịch sử ngụ ý về sự tin tưởng, giám sát và bảo vệ người tiêu dùng, v.v. Đây là một mưu mẹo vật chất.
Nó giống như việc một tay buôn ma túy đột nhiên đề nghị phẫu thuật não cho khách hàng của họ, nhưng chưa bao giờ học đại học hay trường y, chưa bao giờ thực tập tại bệnh viện hoặc nội trú và khóa huấn luyện sức khỏe duy nhất của họ là xem một vài video TikTok về cách bán ma-tuý cho các em tiểu học.
Thực tế phũ phàng là bằng cách chiếm các tên gọi theo quy định trung thực, cùng với một trang web bóng bẩy, quảng cáo siêu hấp dẫn và giai đoạn tương tác khách hàng hấp dẫn, các thực thể này tạo ra lớp vỏ giả mạo về sự đảm bảo, tính liêm chính, chuyên môn và sự giám sát theo quy định.
SEC trở nên lo ngại về tên gọi được cho là bất hợp pháp này đến mức họ đã thực hiện một bước đi bất thường là đưa ra một tuyên bố chính thức để giải quyết thông tin sai lệch, nêu rõ vào ngày 18 tháng 3 năm 2018:
“Nhiều nền tảng tự gọi mình là "sàn giao dịch", điều này có thể khiến các nhà đầu tư hiểu sai rằng họ được quản lý hoặc đáp ứng các tiêu chuẩn quy định của một sàn giao dịch chứng khoán quốc gia. Mặc dù một số nền tảng này tuyên bố sử dụng các tiêu chuẩn nghiêm ngặt để chỉ chọn các tài sản kỹ thuật số chất lượng cao để giao dịch, SEC không xem xét các tiêu chuẩn này hoặc tài sản kỹ thuật số mà các nền tảng chọn và cái gọi là tiêu chuẩn không nên được đánh đồng với danh sách tiêu chuẩn của các sở giao dịch chứng khoán quốc gia. Tương tự như vậy, SEC không xem xét các giao thức giao dịch được sử dụng bởi các nền tảng này, giao thức xác định cách các các lệnh tương tác và thực hiện, quyền truy cập vào các dịch vụ giao dịch của nền tảng có thể không giống nhau đối với tất cả người dùng. Một lần nữa, các nhà đầu tư không nên cho rằng các giao thức giao dịch đáp ứng các tiêu chuẩn của một sàn giao dịch chứng khoán quốc gia đã đăng ký với SEC. Cuối cùng, nhiều nền tảng trong số này tạo ấn tượng rằng chúng thực hiện các chức năng giống như sàn giao dịch bằng cách cung cấp order books với giá mua và giá bán được cập nhật và dữ liệu về các giao dịch trên hệ thống, nhưng không có lý do gì để tin rằng thông tin đó có tính toàn vẹn giống như vậy được cung cấp bởi các sở giao dịch chứng khoán quốc gia.” sec.gov/news/public-st
Nhìn về phía trước
Binance và http://binance.us có mối quan hệ rối rắm, và Binance đã thực hiện các bước tích cực: 1) Để trốn tránh sự phát hiện của các mối quan hệ với Hoa Kỳ; 2) Để thu hút các nhà đầu tư Hoa Kỳ; và 3) Để tạo thuận lợi cho các giao dịch với khách hàng Hoa Kỳ, tất cả dường như là điều hiển nhiên vào thời điểm này.
Người ta không cần phải là Nostradamus để dự đoán rằng nhiều vụ truy tố dân sự và hình sự liên quan đến Binance sắp xảy ra -- vì vậy nếu bạn có tài khoản Binance, hãy thoát ra (ngay bây giờ). Dù sao đó cũng là ý kiến của tôi.
Viết bởi: John Reed Stark (@JohnReedStark)
John Reed Stark, là chủ tịch của John Reed Stark Consulting LLC, giảng viên chính đại học luật Duke University, cựu trưởng ban SEC Office of Internet Enforcement
Tham khảo thêm:
Thiếu thông tin đáng tin cậy
Chỉ cần xem xét một số báo động đỏ rõ ràng hơn liên quan đến Binance:
1. Một hành động CFTC cáo buộc Binance vi phạm hàng loạt quy định
2. Các cáo buộc gay gắt về việc trộn lẫn quỹ của khách hàng của Binance và Binance.US (https://lnkd.in/ghbZaUU2)
3. Binance chưa bao giờ cung cấp bằng chứng thực sự về dự trữ và tài chính được kiểm toán (cnbc.com/2022/12/16/mazars-suspends-all-work-with-crypto-clients-including-binance-cryptocom.html)
4. Cái gọi là kiểm toán của Binance thì đột nhiên bỏ việc và từ chối tính hợp lệ của tất cả các đại diện của nó
5. Bí ẩn xung quanh vị trí thực tế của trụ sở của Binance
6. Việc thiếu quyền truy cập vào các tiết lộ đáng tin cậy, có uy tín (credible) và kịp thời liên quan đến Binance, bao gồm:
- Thông tin tài chính cơ bản như dự trữ doanh thu/lợi nhuận/tiền mặt;
- Có vai trò của đồng coin của họ (BNB) trên bảng cân đối kế toán;
- Mức crypto-margin bets;
- Mức độ tiếp xúc rủi ro; và
- Có dự trữ tài chính thế nào cho trường hợp rút tiền/đòn bẩy
8. Có thể xảy ra một vụ rút tiền hàng loạt trên Binance tại bất cứ thời điểm nào (https://cnn.com/2022/12/14/investing/binance-withdrawals-crypto-intl-hnk/index.html); và
9. Bộ tư pháp Mỹ (DOJ) có thể chọn buộc tội Binance với hành vi sai trái hình sự (https://nysscpa.org/news/publications/the-trusted-professional/article/feds-probing-binance-for-possible-money-laundering-violations-010923)
Bằng chứng kiểm toán về dự trữ
Cách tốt nhất để hiểu một công ty là xem xét báo cáo tài chính được kiểm toán của họ, thường phản ánh một đánh giá độc lập, khách quan và toàn diện về tình trạng tài chính của một công ty. Nhưng không ai có thể làm điều đó với Binance. Tại sao?
Trước hết, vì kiểm toán viên của Binance bỏ cuộc.
Nhưng thứ hai, và thậm chí quan trọng hơn, cái gọi là kiểm toán của Binance không thực sự là "kiểm toán". Trước khi các kiểm toán viên bỏ cuộc, Binance, giống như các công ty tiền điện tử khác, đã quảng cáo những gì họ gọi là kiểm toán "bằng chứng dự trữ" (proof-of-reserves) là bằng chứng về sự ổn định tài chính và đủ thanh khoản được kiểm toán.
Nhưng kiểm toán bằng chứng dự trữ (proof-of-reserves) không đáng tin cậy và theo PCAOB, tổ chức Hoa Kỳ giám sát các tiêu chuẩn kiểm toán, "proof-of-reserves" đó là không thể tin cậy được.
Cụ thể, PCAOB giải thích như sau:
"Nói chung, POR này có ý định cung cấp xác minh tài sản cho một loại tài sản tại một thời điểm cụ thể, theo những hạn chế đáng kể dựa trên các thủ tục được thực hiện. Ví dụ, các quy trình được thực hiện có thể không giải quyết được các quyền và nghĩa vụ của người nắm giữ tài sản kỹ thuật số, hoặc liệu các tài sản đã được Thực Thể (tức Binance) mượn để làm cho nó có đủ tài sản thế chấp hoặc dự trữ để thoả mãn nhu cầu của khách hàng. Vì lý do này, nếu các tài sản được vay bởi Thực Thể tại thời điểm tham gia POR, các nhà đầu tư sẽ không biết dựa trên báo cáo của POR. Do đó, vì POR báo cáo liên quan đến tài sản kỹ thuật số tại một thời điểm, họ không cung cấp bất kỳ sự đảm bảo nào về việc liệu tài sản đã được sử dụng hay chưa, hoặc không còn có sẵn cho khách hàng sau khi phát hành báo cáo POR. Hơn nữa, các báo cáo của POR cũng không đảm bảo về hiệu quả của các biện pháp kiểm soát nội bộ hoặc quản trị của thực thể tiền điện tử."
Dưới đây là một sự giải thích để giúp hiểu được khoảng cách giữa to như con voi ma mút giữa một cuộc kiểm toán trung thực và kiểm toán bằng chứng dự trữ:
Giả sử tôi yêu cầu vay thế chấp tại ngân hàng 100 nghìn đô la cho việc mua ngôi nhà của tôi. Điều tiếp theo đối với tôi là một cuộc nội soi tài chính của cuộc đời tôi. Ngân hàng sẽ gửi yêu cầu về ngôi nhà, tất cả các tài sản tôi đã sở hữu trong thập kỷ qua (hoặc lâu hơn), các khoản nợ của tôi, mức lương việc làm của tôi trong năm năm qua (hoặc lâu hơn) và tất cả các thông tin tài chính khác liên quan đến tôi.
Tiếp theo, một thẩm định viên sẽ đến thăm nhà tôi và kiểm tra từng vòi nước, các các kẽ nứt, chỗ lồi lõm trên sàn và tiến hành một phân tích toàn diện/độc lập về giá trị của nhà tôi. Cuối cùng, mặt hàng duy nhất mà ngân hàng sẽ không yêu cầu là ghép da từ sau gáy tôi. Đó là cách một cuộc kiểm toán hoạt động là như vậy.
Trái lại, theo chương trình kiểm toán bằng chứng dự trữ của Binance, tất cả những gì tôi sẽ phải cung cấp là một bức ảnh chụp vệ tinh về nhà của tôi tại một thời điểm cụ thể. Nó thế đấy. Không có danh sách các khoản nợ, không có sự đồng thuận về quy trình kiểm toán, không kiểm tra tài sản... Đây là lý do tại sao không có thực thể hợp pháp nào chấp nhận kiểm toán bằng chứng dự trữ làm bằng chứng của bất cứ điều gì.
Trong khi đó, những lời bào chữa của Binance vì thiếu kiểm toán viên và thiếu kiểm toán đi thẳng ra từ câu chuyện Alice in Wonderland. Chẳng hạn, Binance tuyên bố rằng một cuộc kiểm toán thực tế về tài chính của nó vẫn "bỏ cuộc" vì nghề kế toán quá "ngu ngốc" để hiểu tiền điện tử, quá thiếu kinh nghiệm để leo lên đường cong học tập tiền điện tử và quá thiếu kiến thức để hiểu về hệ sinh thái tiền điện tử.
Hành động của CFTC
Báo động đỏ lớn nhất liên quan đến Binance là hành động thực thi pháp luật của CFTC, trong đó các cáo buộc chứa một loạt các email và văn bản gây sốc và khắc nghiệt. Theo thông cáo báo chí CFTC thông báo hành động thực thi của họ:
"Các bị cáo bị cáo buộc là cố ý trốn tránh luật pháp của Hoa Kỳ mà là cốt lõi chính là khiếu nại của Ủy ban chống lại Binance. Các bị cáo, các email và các cuộc trò chuyện của các bị cáo phản ánh rằng các việc tuân thủ của Binance, chỉ là một sự giả tạo và Binance có chủ ý chọn - nhiều lần - để đặt lợi nhuận lên trên luật pháp."
Khiếu nại của CFTC, cáo buộc rằng, ít nhất là từ năm 2018, Binance khuyến khích khách hàng và nhân viên trốn tránh các quy định của Hoa Kỳ.
Giữa kho báu của email/trò chuyện được CFTC phát hiện là một cuộc trao đổi về chính sách xử lý VIP của Binance, trong đó thiết lập các phương pháp cho nhân viên Binance để khắc phục sự cố cho khách hàng Hoa Kỳ được xác định thông qua địa chỉ IP của họ. Đối với những khách hàng này, Binance đã hướng dẫn nhân viên của mình như sau:
"Chỉ cho khách hàng biết rằng lý do mà ông/bà không sử dụng được http://binance.com của chúng ta vì địa chỉ IIP của ông/bà ấy được phát hiện là IP của Mỹ. Nếu khách hàng vẫn chưa hiểu được gợi ý đó thì chỉ rõ IP là vấn đề duy nhất mà tại sao họ không dùng được .com (ở đây có nghĩa là Binance.com)". [Nhấn mạnh trong bản gốc].
Một quan chức điều hành của Binance đã đánh dấu một đoạn trong chính sách xử lý VIP cho các đồng nghiệp của mình giải thích thêm:
"Chúng ta không thể dạy người dùng cách phá vỡ các kiểm duyệt. Nếu họ tự mình tìm ra nó, thì nó vẫn ổn.
Dọc theo những dòng này, vào ngày 9 tháng 10 năm 2020, vào khoảng thời gian Binance bắt đầu gửi email cho khách hàng của Hoa Kỳ theo chính sách, CZ đã trao đổi sau đây với một nhân viên cuối cùng sẽ trở thành người đứng đầu mảng bán hàng cho tổ chức của Binance.
Thành viên nhóm VIP: Chào CZ. . . Tôi đã xem qua danh sách các khách hàng bị ảnh hưởng API, nó bao gồm một số tài khoản chiến lược lớn bao gồm [một công ty giao dịch có trụ sở tại Chicago], người hiện là nằm trong 5 khách hàng hàng đầu và 12% khối lượng của chúng ta.
CZ: Cung cấp cho họ một gợi ý để đảm bảo họ không kết nối từ IP Hoa Kỳ. Đừng để lại bất cứ điều gì bằng văn bản. Họ có các thực thể không phải là Hoa Kỳ. Cũng hãy đảm bảo rằng chúng ta không gửi cho những nhà tạo lập thị trường lớn nhất với email đó trước. Bạn có dùng Signal không?
Lạm dụng quy định
Với trò lừa đảo "Proof of Reserve" công ty crypto này đã chiếm đoạt làm con tin (hijacked) thuật ngữ kế toán hợp pháp và vặn vẹo ý nghĩa của chúng để làm giàu cho chính họ. Điều này mang ra ánh sáng một sự thật hiển nhiên là "sự lạm dụng quy định" mà nó thường xảy ra trong hệ sinh thái crypto.
Ví dụ, bằng việc gọi mình là "sàn giao dịch", "nhà môi giớii", "người tạo lập thị trường", các nền tảng giao dịch tiền điện tử chọn đồng danh pháp mạnh mẽ trong lịch sử ngụ ý về sự tin tưởng, giám sát và bảo vệ người tiêu dùng, v.v. Đây là một mưu mẹo vật chất.
Nó giống như việc một tay buôn ma túy đột nhiên đề nghị phẫu thuật não cho khách hàng của họ, nhưng chưa bao giờ học đại học hay trường y, chưa bao giờ thực tập tại bệnh viện hoặc nội trú và khóa huấn luyện sức khỏe duy nhất của họ là xem một vài video TikTok về cách bán ma-tuý cho các em tiểu học.
Thực tế phũ phàng là bằng cách chiếm các tên gọi theo quy định trung thực, cùng với một trang web bóng bẩy, quảng cáo siêu hấp dẫn và giai đoạn tương tác khách hàng hấp dẫn, các thực thể này tạo ra lớp vỏ giả mạo về sự đảm bảo, tính liêm chính, chuyên môn và sự giám sát theo quy định.
SEC trở nên lo ngại về tên gọi được cho là bất hợp pháp này đến mức họ đã thực hiện một bước đi bất thường là đưa ra một tuyên bố chính thức để giải quyết thông tin sai lệch, nêu rõ vào ngày 18 tháng 3 năm 2018:
“Nhiều nền tảng tự gọi mình là "sàn giao dịch", điều này có thể khiến các nhà đầu tư hiểu sai rằng họ được quản lý hoặc đáp ứng các tiêu chuẩn quy định của một sàn giao dịch chứng khoán quốc gia. Mặc dù một số nền tảng này tuyên bố sử dụng các tiêu chuẩn nghiêm ngặt để chỉ chọn các tài sản kỹ thuật số chất lượng cao để giao dịch, SEC không xem xét các tiêu chuẩn này hoặc tài sản kỹ thuật số mà các nền tảng chọn và cái gọi là tiêu chuẩn không nên được đánh đồng với danh sách tiêu chuẩn của các sở giao dịch chứng khoán quốc gia. Tương tự như vậy, SEC không xem xét các giao thức giao dịch được sử dụng bởi các nền tảng này, giao thức xác định cách các các lệnh tương tác và thực hiện, quyền truy cập vào các dịch vụ giao dịch của nền tảng có thể không giống nhau đối với tất cả người dùng. Một lần nữa, các nhà đầu tư không nên cho rằng các giao thức giao dịch đáp ứng các tiêu chuẩn của một sàn giao dịch chứng khoán quốc gia đã đăng ký với SEC. Cuối cùng, nhiều nền tảng trong số này tạo ấn tượng rằng chúng thực hiện các chức năng giống như sàn giao dịch bằng cách cung cấp order books với giá mua và giá bán được cập nhật và dữ liệu về các giao dịch trên hệ thống, nhưng không có lý do gì để tin rằng thông tin đó có tính toàn vẹn giống như vậy được cung cấp bởi các sở giao dịch chứng khoán quốc gia.” sec.gov/news/public-st
Nhìn về phía trước
Binance và http://binance.us có mối quan hệ rối rắm, và Binance đã thực hiện các bước tích cực: 1) Để trốn tránh sự phát hiện của các mối quan hệ với Hoa Kỳ; 2) Để thu hút các nhà đầu tư Hoa Kỳ; và 3) Để tạo thuận lợi cho các giao dịch với khách hàng Hoa Kỳ, tất cả dường như là điều hiển nhiên vào thời điểm này.
Người ta không cần phải là Nostradamus để dự đoán rằng nhiều vụ truy tố dân sự và hình sự liên quan đến Binance sắp xảy ra -- vì vậy nếu bạn có tài khoản Binance, hãy thoát ra (ngay bây giờ). Dù sao đó cũng là ý kiến của tôi.
Viết bởi: John Reed Stark (@JohnReedStark)
John Reed Stark, là chủ tịch của John Reed Stark Consulting LLC, giảng viên chính đại học luật Duke University, cựu trưởng ban SEC Office of Internet Enforcement
Tham khảo thêm:
- Phóng sự điều tra: Binance đã trộn tiền của khách hàng và doanh thu của công ty, những người từng trong cuộc cho biết
- Cựu quan chức SEC, "Tương lai Binance đang nguy hiểm"
- Israel tịch thu các tài khoản Binance được cho là có liên quan đến IS, Hamas
- Bloomberg: Bộ tư pháp Mỹ điều tra Binance xem có vi phạm lệnh trừng phạt của Mỹ đối với Nga hay không
- Hàng loạt doanh nghiệp rũ bỏ gốc gác 'là công ty Trung Quốc' vì sợ bị Mỹ đưa vào tầm ngắm
- Công ty Kiểm toán Armanino cho biết Binance đã trộn lẫn tiền của công ty và tiền của khách hàng vào năm 2021
