Westpac đã cấm khách hàng giao dịch với Binance, cùng ngày với việc sàn giao dịch tiền điện tử gây tranh cãi này bị tước khả năng chấp nhận chuyển tiền PayID từ các khách hàng Úc.
Binance đang đấu tranh để duy trì các dịch vụ ngân hàng ở Úc, vì họ phản đối các cáo buộc ở nước ngoài rằng họ đã thu hút khách hàng một cách không phù hợp và cố ý tạo điều kiện cho hoạt động rửa tiền.
Xếp tổng toàn cầu của Binance, Changpeng ‘CZ’ Zhao phải đối mặt với cáo buộc điều hành một sàn giao dịch bất hợp pháp. Bloomberg
Westpac đã triển khai một loạt các biện pháp chống lừa đảo vào thứ Năm, ngăn khách hàng gửi đô la Úc đến các sàn giao dịch “rủi ro cao” như Binance.
Chris Whittingham, tổng giám đốc điều hành rủi ro và gian lận tại Westpac, cho biết: “Chúng tôi đã xác định rằng các sàn giao dịch có rủi ro cao chủ yếu là điểm đến của tiền lừa đảo. Các sàn giao dịch kỹ thuật số phải đóng vai trò hợp pháp, nhưng chúng tôi đã chặn quyền truy cập vào một số sàn giao dịch ở nước ngoài được sử dụng thường xuyên hơn các sàn giao dịch khác để lừa đảo.”
Ông Whittingham chỉ ra dữ liệu của Westpac cho thấy các vụ lừa đảo đầu tư chiếm khoảng một nửa tổng số tổn thất do lừa đảo và một phần ba trong số tất cả các khoản thanh toán lừa đảo được chuyển trực tiếp đến một sàn giao dịch tiền điện tử.
Không phụ thuộc vào lệnh cấm của Westpac, khách hàng của Binance cũng được thông báo vào thứ Năm rằng sàn giao dịch không còn có thể tạo điều kiện cho tiền gửi PayID do quyết định hạn chế quyền truy cập của nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba, Cuscal.
“Tiền gửi [đô la Úc] bằng chuyển khoản ngân hàng không còn khả dụng cho người dùng Binance ở Úc do quyết định của nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba của chúng tôi,” công ty cho biết trong một email gửi cho khách hàng.
“Việc đình chỉ dịch vụ này có hiệu lực ngay lập tức. Việc rút tiền chuyển khoản ngân hàng cũng sẽ bị ảnh hưởng và chúng tôi sẽ tư vấn cho người dùng về thời gian khi điều này được xác nhận. Chúng tôi đang nỗ lực tìm kiếm một nhà cung cấp thay thế để tiếp tục cung cấp các khoản tiền gửi và rút tiền bằng AUD cho người dùng của chúng tôi.”
Cuscal từ chối bình luận trực tiếp về lệnh cấm, nhưng chỉ vào các hoạt động phát hiện gian lận của chính mình.
“Cuscal đã và sẽ tiếp tục chấm dứt bất kỳ khách hàng nào hoặc khách hàng của họ và/hoặc người bán không đáp ứng các yêu cầu nghiêm ngặt của chúng tôi,” một phát ngôn viên cho biết trong một tuyên bố.
Động thái của Westpac và Cuscal diễn ra chỉ một tháng sau khi giấy phép phái sinh của Binance Australia bị cơ quan quản lý thị trường hủy bỏ. Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc đã điều tra các hoạt động của Binance, xem xét liệu sàn giao dịch này có vi phạm giấy phép hay không bằng cách cung cấp giao dịch phái sinh cho các nhà đầu tư bán lẻ.
Binance đã yêu cầu cơ quan quản lý hủy giấy phép dịch vụ tài chính của mình, do một công ty con có tên là Oztures Trading nắm giữ, trong quá trình điều tra.
Việc hủy bỏ đã buộc các nhà đầu tư Úc giao dịch các công cụ phái sinh trên nền tảng Binance phải hủy bỏ các vị trí của họ và đóng tài khoản của họ.
Binance, và giám đốc điều hành Changpeng Zhao, phải đối mặt với một vụ kiện do Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai Hoa Kỳ đệ trình vào tháng 3 với cáo buộc họ đang điều hành một sàn giao dịch bất hợp pháp và một chương trình tuân thủ giả mạo.
Vụ kiện cáo buộc Binance “cố tình trốn tránh” luật pháp Hoa Kỳ khi thu hút khách hàng Mỹ cho hoạt động kinh doanh phái sinh của mình. Ông Zhao là một trong những nhân vật nổi bật nhất trong thế giới tiền điện tử.
Vào tháng 11, sự cạnh tranh của ông với người sáng lập FTX bị thất sủng Sam Bankman-Fried đã lên đến đỉnh điểm khi ông Zhao tỏ ra nghi ngờ về sự ổn định của FTX, góp phần thúc đẩy việc bán tháo các mã thông báo của công ty. Điều này đã tạo ra một chuỗi các sự kiện dẫn đến sự sụp đổ của FTX và các cáo buộc hình sự đối với ông Bankman-Fried. Kể từ khi FTX sụp đổ, ngành công nghiệp tiền điện tử đã phải đối mặt với áp lực pháp lý ngày càng gia tăng.
Ông Whittingham của Westpac cho biết: “Có một nhu cầu không thể phủ nhận đối với việc có được những quy định rõ ràng trong không gian này."
Viết bởi: Jessica Sier
Nguồn: Financial Review
Binance đang đấu tranh để duy trì các dịch vụ ngân hàng ở Úc, vì họ phản đối các cáo buộc ở nước ngoài rằng họ đã thu hút khách hàng một cách không phù hợp và cố ý tạo điều kiện cho hoạt động rửa tiền.
Xếp tổng toàn cầu của Binance, Changpeng ‘CZ’ Zhao phải đối mặt với cáo buộc điều hành một sàn giao dịch bất hợp pháp. Bloomberg
Westpac đã triển khai một loạt các biện pháp chống lừa đảo vào thứ Năm, ngăn khách hàng gửi đô la Úc đến các sàn giao dịch “rủi ro cao” như Binance.
Chris Whittingham, tổng giám đốc điều hành rủi ro và gian lận tại Westpac, cho biết: “Chúng tôi đã xác định rằng các sàn giao dịch có rủi ro cao chủ yếu là điểm đến của tiền lừa đảo. Các sàn giao dịch kỹ thuật số phải đóng vai trò hợp pháp, nhưng chúng tôi đã chặn quyền truy cập vào một số sàn giao dịch ở nước ngoài được sử dụng thường xuyên hơn các sàn giao dịch khác để lừa đảo.”
Ông Whittingham chỉ ra dữ liệu của Westpac cho thấy các vụ lừa đảo đầu tư chiếm khoảng một nửa tổng số tổn thất do lừa đảo và một phần ba trong số tất cả các khoản thanh toán lừa đảo được chuyển trực tiếp đến một sàn giao dịch tiền điện tử.
Không phụ thuộc vào lệnh cấm của Westpac, khách hàng của Binance cũng được thông báo vào thứ Năm rằng sàn giao dịch không còn có thể tạo điều kiện cho tiền gửi PayID do quyết định hạn chế quyền truy cập của nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba, Cuscal.
“Tiền gửi [đô la Úc] bằng chuyển khoản ngân hàng không còn khả dụng cho người dùng Binance ở Úc do quyết định của nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba của chúng tôi,” công ty cho biết trong một email gửi cho khách hàng.
“Việc đình chỉ dịch vụ này có hiệu lực ngay lập tức. Việc rút tiền chuyển khoản ngân hàng cũng sẽ bị ảnh hưởng và chúng tôi sẽ tư vấn cho người dùng về thời gian khi điều này được xác nhận. Chúng tôi đang nỗ lực tìm kiếm một nhà cung cấp thay thế để tiếp tục cung cấp các khoản tiền gửi và rút tiền bằng AUD cho người dùng của chúng tôi.”
Cuscal từ chối bình luận trực tiếp về lệnh cấm, nhưng chỉ vào các hoạt động phát hiện gian lận của chính mình.
“Cuscal đã và sẽ tiếp tục chấm dứt bất kỳ khách hàng nào hoặc khách hàng của họ và/hoặc người bán không đáp ứng các yêu cầu nghiêm ngặt của chúng tôi,” một phát ngôn viên cho biết trong một tuyên bố.
Động thái của Westpac và Cuscal diễn ra chỉ một tháng sau khi giấy phép phái sinh của Binance Australia bị cơ quan quản lý thị trường hủy bỏ. Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc đã điều tra các hoạt động của Binance, xem xét liệu sàn giao dịch này có vi phạm giấy phép hay không bằng cách cung cấp giao dịch phái sinh cho các nhà đầu tư bán lẻ.
Binance đã yêu cầu cơ quan quản lý hủy giấy phép dịch vụ tài chính của mình, do một công ty con có tên là Oztures Trading nắm giữ, trong quá trình điều tra.
Việc hủy bỏ đã buộc các nhà đầu tư Úc giao dịch các công cụ phái sinh trên nền tảng Binance phải hủy bỏ các vị trí của họ và đóng tài khoản của họ.
Binance, và giám đốc điều hành Changpeng Zhao, phải đối mặt với một vụ kiện do Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai Hoa Kỳ đệ trình vào tháng 3 với cáo buộc họ đang điều hành một sàn giao dịch bất hợp pháp và một chương trình tuân thủ giả mạo.
Vụ kiện cáo buộc Binance “cố tình trốn tránh” luật pháp Hoa Kỳ khi thu hút khách hàng Mỹ cho hoạt động kinh doanh phái sinh của mình. Ông Zhao là một trong những nhân vật nổi bật nhất trong thế giới tiền điện tử.
Vào tháng 11, sự cạnh tranh của ông với người sáng lập FTX bị thất sủng Sam Bankman-Fried đã lên đến đỉnh điểm khi ông Zhao tỏ ra nghi ngờ về sự ổn định của FTX, góp phần thúc đẩy việc bán tháo các mã thông báo của công ty. Điều này đã tạo ra một chuỗi các sự kiện dẫn đến sự sụp đổ của FTX và các cáo buộc hình sự đối với ông Bankman-Fried. Kể từ khi FTX sụp đổ, ngành công nghiệp tiền điện tử đã phải đối mặt với áp lực pháp lý ngày càng gia tăng.
Ông Whittingham của Westpac cho biết: “Có một nhu cầu không thể phủ nhận đối với việc có được những quy định rõ ràng trong không gian này."
Viết bởi: Jessica Sier
Nguồn: Financial Review
