Trong bài trước, chúng tôi đã giới thiệu khiếu nại của SEC đối với Binance, BAM Trading (Binance.US) và người sáng lập Binance, Changpeng Zhao (“CZ”); kế hoạch “Tai Chi”; đề xuất đóng băng tài sản của SEC; và cách thức hoạt động của kênh tiền Binance. Nhưng còn nhiều hơn thế nữa! [hồ sơ vụ kiện]
Binance phản hồi Lệnh cấm tạm thời được đề xuất của SEC
Hành động hiện tại trong trường hợp này là TRO do SEC đề xuất để đóng băng tài sản Binance.US và ngăn CZ chuyển tiền và tiền điện tử của khách hàng ra bên ngoài Hoa Kỳ.
Binance nghĩ rằng nó sẽ tự bảo vệ mình khỏi các cơ quan quản lý bằng cách ra mắt Binance.US. Nhưng nó đã làm điều ngược lại - nó đã mở Binance theo quy định của liên bang. SEC hiện muốn có thông tin kế toán của Binance — cho .com cũng như .US.
SEC đặc biệt đề cập đến Key Vision Development — một thực thể vỏ bọc mà Binance đã sử dụng trong nhiều năm để có quyền truy cập vào hệ thống ngân hàng Hoa Kỳ và chỉ bị mất trong sự sụp đổ của Silvergate và Signature. Nếu SEC làm theo cách của mình, Binance.com có thể không có cách nào khác để tiếp cận ngân hàng Hoa Kỳ.
Binance Holdings Limited và BAM Trading (đơn vị điều hành Binance.US) đã phản hồi về TRO và đóng băng tài sản do SEC đề xuất. Sự thật là tồi tệ - vì vậy BAM đã đặt câu hỏi tại sao SEC không bắt họ trước nếu họ làm điều gì đó bất hợp pháp và SEC chưa xác định tài sản kỹ thuật số nào là chứng khoán.
Bạn có thể gặp khó khăn trong việc tìm kiếm các lập luận hợp lý nếu một trong các tiêu đề phụ của bạn là “Giao dịch bị cáo buộc thao túng được SEC xác định là hoàn toàn phù hợp”. [Tài liệu 40, PDF]
BAM đã nộp hơn 100 vật trưng bày, hầu hết trong số đó là rác - mẩu báo chí, bản in trang web và tài liệu mà SEC đã gửi. Có thể có những thứ thú vị trong đó nếu bạn đi sâu vào sổ ghi chép. BAM cũng đã gửi một đơn đặt hàng được đề xuất của riêng họ. [Tài liệu 41-8, PDF]
Phản hồi của BAM xác nhận rằng CZ “cư trú tại UAE.”
Có vẻ như BAM đã đề xuất một lệnh chấp thuận về cách họ xử lý tài sản của khách hàng Hoa Kỳ ngay trước khi khiếu nại của SEC được đệ trình. SEC rõ ràng đã sẵn sàng chấp nhận đề xuất này — nhưng chỉ khi BHL và CZ ký vào. Họ từ chối - vì vậy SEC đã đề xuất phiên bản tận thế.
Nhưng điều này khiến Thẩm phán Amy Berman Jackson nghĩ rằng có chỗ để thương lượng mức độ đồng ý để tất cả họ có thể dành thời gian cho vụ việc thực tế — và vì vậy cô ấy sẽ không phải giải quyết vô số đơn kháng cáo chỉ theo lệnh. (Cô ấy cũng không quá xúc động trước 4.000 trang triển lãm.) Đây là bản ghi sơ bộ phiên điều trần hôm thứ Ba, nếu bạn tò mò. [Bảng điểm, PDF]
BAM, BHL, CZ và SEC hiện đang đàm phán về một lệnh chấp thuận — chứ không phải lệnh cấm — để hạn chế BAM và BHL sử dụng tiền của khách hàng Binance US. [Tài liệu 68, PDF]
Cập nhật: Chúng tôi có một đơn đặt hàng đã thỏa thuận, được tải lên vào khoảng 10 giờ tối theo giờ miền Đông vào tối thứ Sáu. [Lệnh đề xuất, PDF] Cập nhật 2: Thẩm phán Jackson đã ký vào đó. John Reed Stark giải thích điều này cực kỳ mạnh mẽ như thế nào đối với lệnh chấp thuận của SEC. [Tài liệu 71, PDF; Twitter]
Catherine Coley và Brian Brooks: Chúng tôi đã làm gì trong những ngày nghỉ của mình
Catherine Coley là Giám đốc điều hành đầu tiên của Binance.US, được thuê vào năm 2019. Cô ấy đột ngột từ chức vào tháng 4 năm 2021 và biến mất khỏi mạng xã hội — và giữ im lặng đến mức mọi người tự hỏi chuyện gì đã xảy ra với cô ấy. Coley đã hợp pháp hóa và chỉ xuất hiện trở lại sau vụ kiện CFTC chống lại Binance.
Khá nhiều tài liệu từ Coley dường như đã được chuyển đến Reuters trong năm qua — và SEC đã nắm được thông tin liên lạc nội bộ của cô ấy với Binance, trong đó cô ấy đặt câu hỏi về dòng tiền lớn vào và ra khỏi tài khoản Binance.US nơi cô ấy có không biết tiền đến từ đâu hoặc sẽ đi đến đâu. [Reuters, 2022]
Coley cũng đã làm chứng cho SEC, người đã công bố một phần lời khai của cô ấy làm bằng chứng về những điều kỳ lạ đang diễn ra bên trong Binance.US. [Tài liệu 20-6, PDF]
Vào tháng 3 năm 2021, CZ quyết định sa thải Coley và thay thế cô ấy bằng Brian Brooks, người bắt đầu làm việc vào tháng Năm.
Brooks trước đây đã làm việc tại sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase, sau đó giữ chức quyền Giám đốc Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ, cơ quan quản lý các ngân hàng liên bang và hiệp hội tín dụng.
Trong 10 tháng của Brooks tại OCC thời Trump, văn phòng đã ban hành hướng dẫn rằng các ngân hàng được liên bang điều lệ có thể lưu ký tiền điện tử, sử dụng hệ thống thanh toán dựa trên chuỗi khối và thậm chí phát hành stablecoin của riêng họ – bơm tiền điện tử mạnh đến mức các đảng viên Đảng Dân chủ của Quốc hội đã hỏi Brooks rằng anh ấy nghĩ gì anh ấy đang làm.
Fortune đã viết về những sai lầm của Brooks OCC trong lĩnh vực ngân hàng tiền điện tử và cách người kế nhiệm của Brooks, Michael Hsu, đã khắc phục những điều vô nghĩa của Brooks. [Fortune; House, PDF, lưu trữ]
Điều kiện của Brooks để chấp nhận vai trò Binance.US là có thể tự mình điều hành BAM, độc lập với CZ và Binance.
Điều này sẽ không xảy ra — theo đơn khiếu nại, Binance “đã nỗ lực và sẽ không từ bỏ quyền kiểm soát đáng kể đối với Giao dịch BAM và hoạt động của Nền tảng Binance.US.”
Brooks cho rằng rủi ro lớn nhất đối với BAM là họ “phụ thuộc nhiều vào một loạt công nghệ ở châu Á”. Brooks đã cố gắng đưa các chức năng kỹ thuật này vào Hoa Kỳ — nhưng CZ đã bác bỏ ông.
Brooks từ chức sau 80 ngày làm việc. Như anh ấy nói với SEC, “điều trở nên rõ ràng với tôi tại một thời điểm nhất định là CZ là Giám đốc điều hành của BAM Trading, không phải tôi… ngay khi tôi nhận ra điều đó, tôi đã rời đi.” [Tài liệu 20-3, PDF]
Brian Shroder đã thay thế vị trí của Brooks với tư cách là người tiếp theo phù hợp với công việc của con rối Hoa Kỳ của CZ trên một sợi dây.
Chứng khoán được đưa lên giao dịch trên Binance.US
SEC đã tuyên bố rằng SOL (Solana), ADA (Cardano), MATIC (Polygon), FIL (Filecoin), ATOM (Cosmos), SAND (The Sandbox), MANA (Decentraland), ALGO (Algorand), AXS (Axie Infinity ) và COTI là chứng khoán.
Một số trong số này cũng được cho là chứng khoán trong đơn khiếu nại Coinbase — những thứ duy nhất trong đơn khiếu nại này là ATOM, ALGO, MANA và COTI.
SEC chỉ phải chứng minh rằng một trong số này cấu thành chứng khoán theo phép thử Howey. Nhưng nó hoạt động thông qua tất cả chúng, chỉ để chắc chắn.
Do đó, Binance.US đã cung cấp “dịch vụ trao đổi, đại lý thanh toán bù trừ và môi giới cho khách hàng Hoa Kỳ đối với chứng khoán tài sản tiền điện tử mà không được cấp phép để làm như vậy và với chứng khoán chưa được đăng ký.”
Đây không phải là một vấn đề nhỏ, giống như trong các khiếu nại của Coinbase hoặc Bittrex. Các chức năng này được tách biệt vì có quá nhiều khả năng xảy ra xung đột lợi ích — khi sàn giao dịch giao dịch với chính khách hàng của mình.
Đơn khiếu nại lưu ý rằng hai công ty của Binance, Merit Peak và Sigma Chain, thường là đối tác của khách hàng — vì vậy Binance thực sự đang giao dịch với chính khách hàng của mình.
Chứng khoán do Binance quảng bá
Binance đã cung cấp chứng khoán của riêng mình, “BNB, BUSD, BNB Vault và Kiếm tiền đơn giản,” theo đơn khiếu nại.
Binance đã cung cấp BNB trong một ICO vào năm 2017. Họ đã nói rõ rằng họ đang huy động vốn để ra mắt Binance — đây là một loại cổ phiếu penny chưa đăng ký. Sách trắng liên tục gọi người mua ICO là “nhà đầu tư” và nói về chuyên môn quản lý của CZ.
Vào tháng 9 năm 2019, CZ đã chỉ đạo rằng Binance.US phải cung cấp giao dịch bằng BNB — mặc dù rõ ràng đây là một chứng khoán trong bài kiểm tra Howey. (David đã nghĩ vào tháng 7 năm 2019 rằng không đời nào Binance lại ngu ngốc đến thế.)
Coley — người được thanh toán một phần bằng BNB — không muốn cung cấp BNB trên Binance.US, nhưng CZ đã từ chối cô ấy. Anh ấy biết nó có thể sẽ gây ra vấn đề, nhưng anh ấy đã tính toán rằng lợi nhuận lớn hơn rủi ro:
BUSD là một đồng đô la ổn định — nhưng Binance bán nó cho các nhà đầu tư như một tấm vé tham gia các chương trình đầu tư khác nhau. Binance sẽ nói với người mua rằng họ sẽ kiếm tiền đơn giản từ việc mua BUSD hoặc đưa nó vào các chương trình lợi nhuận của Binance:
Điều này có vẻ hơi quá — nhưng khi SEC kiện Terraform Labs vào tháng 2 năm 2023, họ đã đưa ra tuyên bố tương tự rằng UST được bán trên thị trường như một tấm vé bắt buộc để đầu tư vào Giao thức Anchor và đó là một phần của kế hoạch đầu tư khi nó được quảng bá.
Các kế hoạch khác là:
Gensler và xung đột lợi ích bị cáo buộc
Binance Holdings Limited (Binance.com) đã viết thư cho SEC vào ngày 4 tháng 6, cầu xin SEC không đóng băng các quỹ của Binance.US. [Tài liệu 19-14, PDF]
Điều thú vị là BHL tuyên bố trong bức thư này rằng chủ tịch SEC Gary Gensler có xung đột lợi ích khi hành động chống lại Binance.
Trước khi Gensler nắm quyền tại SEC, rõ ràng anh ấy đã nói chuyện với CZ, bao gồm cả việc mời CZ nói chuyện với khóa học blockchain của anh ấy tại MIT.
BHL tuyên bố rằng Gensler “đề nghị làm cố vấn cho BHL” - điều mà chúng tôi thấy không hợp lý. Amy đã từng phỏng vấn Gensler trước đây và nhận thấy anh ấy là một người nói cẩn thận như bạn tưởng tượng. Anh ấy sẽ biết rằng công việc của SEC đã được triển khai.
BHL yêu cầu:
Họ có mong đợi đây là một loại thẻ không cần hành động của SEC không?
Đây tốt nhất là một động thái PR. Khán giả của nó là những kẻ khờ khạo và bất kỳ chính trị gia cưng chiều nào còn sót lại. Nếu họ đưa yêu cầu này ra tòa, chúng tôi không nghĩ rằng Thẩm phán Jackson sẽ kiên nhẫn chờ đợi.
Tin tốt khác cho Binance
Tiền gửi bằng đô la Mỹ dường như đã bị kẹt trên Binance.US kể từ ngày 9 tháng 6. Binance.US đã thông báo cho khách hàng rằng họ sẽ mất tất cả dịch vụ ngân hàng ở Hoa Kỳ trước ngày 13 tháng 6 và tiền gửi bằng USD của họ có thể được chuyển đổi thành stablecoin không xác định. Không rõ chuyển đổi này đã xảy ra chưa — có khách hàng nào của Binance US đã thấy điều này xảy ra chưa? [Twitter]
Bộ xử lý thanh toán trước đây của Binance.US, Wyre cuối cùng đã ngừng hoạt động thực sự, do “điều kiện thị trường” và “không phải do bất kỳ hướng dẫn nào của cơ quan quản lý”. Được rồi. [Web 3 đang trở nên tuyệt vời; Twitter]
Khách hàng của Binance Australia đã bán BTC của họ với giá chiết khấu vào cuối tháng 5 khi họ vội vã rút tiền khỏi sàn giao dịch. Sau ngày 1 tháng 6, các nhà giao dịch không còn có thể rút AUD về tài khoản ngân hàng của họ bằng dịch vụ PayID của Úc. [Bloomberg]
Binance đã yêu cầu Síp rút giấy phép Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử, rõ ràng là để họ có thể sẵn sàng cho MiCA có hiệu lực tại EU. Họ hoàn toàn không bị đuổi, được chứ? Binance đã nhận được giấy phép CASP vào tháng 10 năm ngoái cho các dịch vụ giao dịch giao ngay, lưu ký, đặt cược và thẻ tại Síp. [CoinDesk]
Sẽ không còn Binance ở Hà Lan kể từ ngày 17 tháng 7 vì nó đã bị từ chối cấp phép sau nhiều lần đăng ký. Binance đã bị De Nederlandsche Bank phạt 3,325,000 EUR vào tháng 7 năm 2022 vì hoạt động mà không có giấy phép. [NU, bằng tiếng Hà Lan]
Binance Nigeria đã được lệnh ngừng hoạt động. “Binance Nigeria Limited không được đăng ký cũng như không được quản lý bởi Ủy ban và do đó, các hoạt động của nó ở Nigeria là bất hợp pháp… Binance Nigeria Limited theo đây được chỉ đạo ngừng ngay lập tức việc thu hút các nhà đầu tư Nigeria dưới bất kỳ hình thức nào.” [SEC Nigeria]
Một phần năm trong số 8.000 nhân viên của Binance đã bị sa thải vào cuối tháng Năm. Binance đã trả lời các báo cáo tin tức về việc sa thải bằng cách nói rằng họ chỉ sa thải một số nhân viên “có thể không hoạt động tốt hoặc những người có thể không phù hợp với văn hóa” như một phần của “kiểm tra mật độ nhân tài”. 50 nhân viên tại Binance.US vừa bị sa thải vài ngày trước. [Twitter; The Block; Unchained; Reuters]
Binance dường như đang định vị Richard Teng để thay thế CZ làm CEO vào một thời điểm nào đó. Teng gần đây đã được thăng chức làm giám đốc khu vực của tất cả các thị trường Binance bên ngoài Hoa Kỳ. Trước đây ông làm việc cho Cơ quan tiền tệ Singapore, sàn giao dịch chứng khoán Singapore và Thị trường toàn cầu Abu Dhabi. [Bloomberg]
Molly White viết về vụ kiện Binance và Coinbase cho Rolling Stone, với một vài trích dẫn từ David. [Rolling stone]
Kỳ tiếp theo: VIP trên VPN, giao dịch rửa, bán cổ phần của Binance US, Guangying Chen là ai?
Binance phản hồi Lệnh cấm tạm thời được đề xuất của SEC
Hành động hiện tại trong trường hợp này là TRO do SEC đề xuất để đóng băng tài sản Binance.US và ngăn CZ chuyển tiền và tiền điện tử của khách hàng ra bên ngoài Hoa Kỳ.
Binance nghĩ rằng nó sẽ tự bảo vệ mình khỏi các cơ quan quản lý bằng cách ra mắt Binance.US. Nhưng nó đã làm điều ngược lại - nó đã mở Binance theo quy định của liên bang. SEC hiện muốn có thông tin kế toán của Binance — cho .com cũng như .US.
SEC đặc biệt đề cập đến Key Vision Development — một thực thể vỏ bọc mà Binance đã sử dụng trong nhiều năm để có quyền truy cập vào hệ thống ngân hàng Hoa Kỳ và chỉ bị mất trong sự sụp đổ của Silvergate và Signature. Nếu SEC làm theo cách của mình, Binance.com có thể không có cách nào khác để tiếp cận ngân hàng Hoa Kỳ.
Binance Holdings Limited và BAM Trading (đơn vị điều hành Binance.US) đã phản hồi về TRO và đóng băng tài sản do SEC đề xuất. Sự thật là tồi tệ - vì vậy BAM đã đặt câu hỏi tại sao SEC không bắt họ trước nếu họ làm điều gì đó bất hợp pháp và SEC chưa xác định tài sản kỹ thuật số nào là chứng khoán.
Bạn có thể gặp khó khăn trong việc tìm kiếm các lập luận hợp lý nếu một trong các tiêu đề phụ của bạn là “Giao dịch bị cáo buộc thao túng được SEC xác định là hoàn toàn phù hợp”. [Tài liệu 40, PDF]
BAM đã nộp hơn 100 vật trưng bày, hầu hết trong số đó là rác - mẩu báo chí, bản in trang web và tài liệu mà SEC đã gửi. Có thể có những thứ thú vị trong đó nếu bạn đi sâu vào sổ ghi chép. BAM cũng đã gửi một đơn đặt hàng được đề xuất của riêng họ. [Tài liệu 41-8, PDF]
Phản hồi của BAM xác nhận rằng CZ “cư trú tại UAE.”
Có vẻ như BAM đã đề xuất một lệnh chấp thuận về cách họ xử lý tài sản của khách hàng Hoa Kỳ ngay trước khi khiếu nại của SEC được đệ trình. SEC rõ ràng đã sẵn sàng chấp nhận đề xuất này — nhưng chỉ khi BHL và CZ ký vào. Họ từ chối - vì vậy SEC đã đề xuất phiên bản tận thế.
Nhưng điều này khiến Thẩm phán Amy Berman Jackson nghĩ rằng có chỗ để thương lượng mức độ đồng ý để tất cả họ có thể dành thời gian cho vụ việc thực tế — và vì vậy cô ấy sẽ không phải giải quyết vô số đơn kháng cáo chỉ theo lệnh. (Cô ấy cũng không quá xúc động trước 4.000 trang triển lãm.) Đây là bản ghi sơ bộ phiên điều trần hôm thứ Ba, nếu bạn tò mò. [Bảng điểm, PDF]
BAM, BHL, CZ và SEC hiện đang đàm phán về một lệnh chấp thuận — chứ không phải lệnh cấm — để hạn chế BAM và BHL sử dụng tiền của khách hàng Binance US. [Tài liệu 68, PDF]
Cập nhật: Chúng tôi có một đơn đặt hàng đã thỏa thuận, được tải lên vào khoảng 10 giờ tối theo giờ miền Đông vào tối thứ Sáu. [Lệnh đề xuất, PDF] Cập nhật 2: Thẩm phán Jackson đã ký vào đó. John Reed Stark giải thích điều này cực kỳ mạnh mẽ như thế nào đối với lệnh chấp thuận của SEC. [Tài liệu 71, PDF; Twitter]
Catherine Coley và Brian Brooks: Chúng tôi đã làm gì trong những ngày nghỉ của mình
Catherine Coley là Giám đốc điều hành đầu tiên của Binance.US, được thuê vào năm 2019. Cô ấy đột ngột từ chức vào tháng 4 năm 2021 và biến mất khỏi mạng xã hội — và giữ im lặng đến mức mọi người tự hỏi chuyện gì đã xảy ra với cô ấy. Coley đã hợp pháp hóa và chỉ xuất hiện trở lại sau vụ kiện CFTC chống lại Binance.
Khá nhiều tài liệu từ Coley dường như đã được chuyển đến Reuters trong năm qua — và SEC đã nắm được thông tin liên lạc nội bộ của cô ấy với Binance, trong đó cô ấy đặt câu hỏi về dòng tiền lớn vào và ra khỏi tài khoản Binance.US nơi cô ấy có không biết tiền đến từ đâu hoặc sẽ đi đến đâu. [Reuters, 2022]
Coley cũng đã làm chứng cho SEC, người đã công bố một phần lời khai của cô ấy làm bằng chứng về những điều kỳ lạ đang diễn ra bên trong Binance.US. [Tài liệu 20-6, PDF]
Vào tháng 3 năm 2021, CZ quyết định sa thải Coley và thay thế cô ấy bằng Brian Brooks, người bắt đầu làm việc vào tháng Năm.
Brooks trước đây đã làm việc tại sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase, sau đó giữ chức quyền Giám đốc Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ, cơ quan quản lý các ngân hàng liên bang và hiệp hội tín dụng.
Trong 10 tháng của Brooks tại OCC thời Trump, văn phòng đã ban hành hướng dẫn rằng các ngân hàng được liên bang điều lệ có thể lưu ký tiền điện tử, sử dụng hệ thống thanh toán dựa trên chuỗi khối và thậm chí phát hành stablecoin của riêng họ – bơm tiền điện tử mạnh đến mức các đảng viên Đảng Dân chủ của Quốc hội đã hỏi Brooks rằng anh ấy nghĩ gì anh ấy đang làm.
Fortune đã viết về những sai lầm của Brooks OCC trong lĩnh vực ngân hàng tiền điện tử và cách người kế nhiệm của Brooks, Michael Hsu, đã khắc phục những điều vô nghĩa của Brooks. [Fortune; House, PDF, lưu trữ]
Điều kiện của Brooks để chấp nhận vai trò Binance.US là có thể tự mình điều hành BAM, độc lập với CZ và Binance.
Điều này sẽ không xảy ra — theo đơn khiếu nại, Binance “đã nỗ lực và sẽ không từ bỏ quyền kiểm soát đáng kể đối với Giao dịch BAM và hoạt động của Nền tảng Binance.US.”
Brooks cho rằng rủi ro lớn nhất đối với BAM là họ “phụ thuộc nhiều vào một loạt công nghệ ở châu Á”. Brooks đã cố gắng đưa các chức năng kỹ thuật này vào Hoa Kỳ — nhưng CZ đã bác bỏ ông.
Brooks từ chức sau 80 ngày làm việc. Như anh ấy nói với SEC, “điều trở nên rõ ràng với tôi tại một thời điểm nhất định là CZ là Giám đốc điều hành của BAM Trading, không phải tôi… ngay khi tôi nhận ra điều đó, tôi đã rời đi.” [Tài liệu 20-3, PDF]
Brian Shroder đã thay thế vị trí của Brooks với tư cách là người tiếp theo phù hợp với công việc của con rối Hoa Kỳ của CZ trên một sợi dây.
Chứng khoán được đưa lên giao dịch trên Binance.US
SEC đã tuyên bố rằng SOL (Solana), ADA (Cardano), MATIC (Polygon), FIL (Filecoin), ATOM (Cosmos), SAND (The Sandbox), MANA (Decentraland), ALGO (Algorand), AXS (Axie Infinity ) và COTI là chứng khoán.
Một số trong số này cũng được cho là chứng khoán trong đơn khiếu nại Coinbase — những thứ duy nhất trong đơn khiếu nại này là ATOM, ALGO, MANA và COTI.
SEC chỉ phải chứng minh rằng một trong số này cấu thành chứng khoán theo phép thử Howey. Nhưng nó hoạt động thông qua tất cả chúng, chỉ để chắc chắn.
Do đó, Binance.US đã cung cấp “dịch vụ trao đổi, đại lý thanh toán bù trừ và môi giới cho khách hàng Hoa Kỳ đối với chứng khoán tài sản tiền điện tử mà không được cấp phép để làm như vậy và với chứng khoán chưa được đăng ký.”
Đây không phải là một vấn đề nhỏ, giống như trong các khiếu nại của Coinbase hoặc Bittrex. Các chức năng này được tách biệt vì có quá nhiều khả năng xảy ra xung đột lợi ích — khi sàn giao dịch giao dịch với chính khách hàng của mình.
Đơn khiếu nại lưu ý rằng hai công ty của Binance, Merit Peak và Sigma Chain, thường là đối tác của khách hàng — vì vậy Binance thực sự đang giao dịch với chính khách hàng của mình.
Chứng khoán do Binance quảng bá
Binance đã cung cấp chứng khoán của riêng mình, “BNB, BUSD, BNB Vault và Kiếm tiền đơn giản,” theo đơn khiếu nại.
Binance đã cung cấp BNB trong một ICO vào năm 2017. Họ đã nói rõ rằng họ đang huy động vốn để ra mắt Binance — đây là một loại cổ phiếu penny chưa đăng ký. Sách trắng liên tục gọi người mua ICO là “nhà đầu tư” và nói về chuyên môn quản lý của CZ.
Vào tháng 9 năm 2019, CZ đã chỉ đạo rằng Binance.US phải cung cấp giao dịch bằng BNB — mặc dù rõ ràng đây là một chứng khoán trong bài kiểm tra Howey. (David đã nghĩ vào tháng 7 năm 2019 rằng không đời nào Binance lại ngu ngốc đến thế.)
Coley — người được thanh toán một phần bằng BNB — không muốn cung cấp BNB trên Binance.US, nhưng CZ đã từ chối cô ấy. Anh ấy biết nó có thể sẽ gây ra vấn đề, nhưng anh ấy đã tính toán rằng lợi nhuận lớn hơn rủi ro:
Trong một cuộc trò chuyện nội bộ vào tháng 9 năm 2019, CFO của Binance và CCO của Binance đã đồng ý rằng “CZ [wa] sẵn sàng chấp nhận rủi ro pháp lý khi niêm yết BNB, nếu [họ có thể] tìm ra cách định lượng nó.” Họ tiếp tục định lượng rủi ro pháp lý khi niêm yết BNB trên Nền tảng Binance.US là “10 triệu đô la phí pháp lý và thanh toán”, trái ngược với thực tế là giá của BNB có thể “tăng 20%”.
BUSD là một đồng đô la ổn định — nhưng Binance bán nó cho các nhà đầu tư như một tấm vé tham gia các chương trình đầu tư khác nhau. Binance sẽ nói với người mua rằng họ sẽ kiếm tiền đơn giản từ việc mua BUSD hoặc đưa nó vào các chương trình lợi nhuận của Binance:
Ngay từ đầu, Binance đã tiếp thị tiềm năng thu lợi nhuận của BUSD và đề cập đến các “APY” (lợi suất phần trăm hàng năm) khác nhau mà các nhà đầu tư có thể kiếm được đối với các khoản nắm giữ BUSD của họ.
Điều này có vẻ hơi quá — nhưng khi SEC kiện Terraform Labs vào tháng 2 năm 2023, họ đã đưa ra tuyên bố tương tự rằng UST được bán trên thị trường như một tấm vé bắt buộc để đầu tư vào Giao thức Anchor và đó là một phần của kế hoạch đầu tư khi nó được quảng bá.
Các kế hoạch khác là:
- Kiếm tiền đơn giản, sẽ “trả lãi cho các nhà đầu tư cho Binance vay tài sản tiền điện tử của họ trong khoảng thời gian cố định hoặc linh hoạt… 15% APR cho những người tham gia sản phẩm Kiếm tiền đơn giản dành riêng cho BUSD và 10% trong sản phẩm Kiếm tiền đơn giản cho một loại tiền điện tử khác tài sản";
- BNB Vault, một “công cụ tổng hợp lợi nhuận BNB”, trong đó bạn có thể cho Binance mượn BNB của mình và nhận “Thu nhập chỉ bằng một cú nhấp chuột cho số BNB nắm giữ của bạn”;
- Binance.US (BAM Trading) cung cấp dịch vụ đặt cược blockchain được quản lý.
Gensler và xung đột lợi ích bị cáo buộc
Binance Holdings Limited (Binance.com) đã viết thư cho SEC vào ngày 4 tháng 6, cầu xin SEC không đóng băng các quỹ của Binance.US. [Tài liệu 19-14, PDF]
Điều thú vị là BHL tuyên bố trong bức thư này rằng chủ tịch SEC Gary Gensler có xung đột lợi ích khi hành động chống lại Binance.
Trước khi Gensler nắm quyền tại SEC, rõ ràng anh ấy đã nói chuyện với CZ, bao gồm cả việc mời CZ nói chuyện với khóa học blockchain của anh ấy tại MIT.
BHL tuyên bố rằng Gensler “đề nghị làm cố vấn cho BHL” - điều mà chúng tôi thấy không hợp lý. Amy đã từng phỏng vấn Gensler trước đây và nhận thấy anh ấy là một người nói cẩn thận như bạn tưởng tượng. Anh ấy sẽ biết rằng công việc của SEC đã được triển khai.
BHL yêu cầu:
Ông Gensler lẽ ra phải được loại khỏi bất kỳ sự xem xét nào trong vấn đề này dựa trên lịch sử này và triển vọng rằng ông Gensler có thể là một nhân chứng thực tế quan trọng. Cho đến nay, Ban tham mưu chưa bao giờ xác nhận liệu ông Gensler có tái sử dụng chính mình hay không và nếu ông không tái sử dụng, thì Ủy ban giải thích lý do tại sao không.
Họ có mong đợi đây là một loại thẻ không cần hành động của SEC không?
Đây tốt nhất là một động thái PR. Khán giả của nó là những kẻ khờ khạo và bất kỳ chính trị gia cưng chiều nào còn sót lại. Nếu họ đưa yêu cầu này ra tòa, chúng tôi không nghĩ rằng Thẩm phán Jackson sẽ kiên nhẫn chờ đợi.
Tin tốt khác cho Binance
Tiền gửi bằng đô la Mỹ dường như đã bị kẹt trên Binance.US kể từ ngày 9 tháng 6. Binance.US đã thông báo cho khách hàng rằng họ sẽ mất tất cả dịch vụ ngân hàng ở Hoa Kỳ trước ngày 13 tháng 6 và tiền gửi bằng USD của họ có thể được chuyển đổi thành stablecoin không xác định. Không rõ chuyển đổi này đã xảy ra chưa — có khách hàng nào của Binance US đã thấy điều này xảy ra chưa? [Twitter]
Bộ xử lý thanh toán trước đây của Binance.US, Wyre cuối cùng đã ngừng hoạt động thực sự, do “điều kiện thị trường” và “không phải do bất kỳ hướng dẫn nào của cơ quan quản lý”. Được rồi. [Web 3 đang trở nên tuyệt vời; Twitter]
Khách hàng của Binance Australia đã bán BTC của họ với giá chiết khấu vào cuối tháng 5 khi họ vội vã rút tiền khỏi sàn giao dịch. Sau ngày 1 tháng 6, các nhà giao dịch không còn có thể rút AUD về tài khoản ngân hàng của họ bằng dịch vụ PayID của Úc. [Bloomberg]
Binance đã yêu cầu Síp rút giấy phép Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử, rõ ràng là để họ có thể sẵn sàng cho MiCA có hiệu lực tại EU. Họ hoàn toàn không bị đuổi, được chứ? Binance đã nhận được giấy phép CASP vào tháng 10 năm ngoái cho các dịch vụ giao dịch giao ngay, lưu ký, đặt cược và thẻ tại Síp. [CoinDesk]
Sẽ không còn Binance ở Hà Lan kể từ ngày 17 tháng 7 vì nó đã bị từ chối cấp phép sau nhiều lần đăng ký. Binance đã bị De Nederlandsche Bank phạt 3,325,000 EUR vào tháng 7 năm 2022 vì hoạt động mà không có giấy phép. [NU, bằng tiếng Hà Lan]
Binance Nigeria đã được lệnh ngừng hoạt động. “Binance Nigeria Limited không được đăng ký cũng như không được quản lý bởi Ủy ban và do đó, các hoạt động của nó ở Nigeria là bất hợp pháp… Binance Nigeria Limited theo đây được chỉ đạo ngừng ngay lập tức việc thu hút các nhà đầu tư Nigeria dưới bất kỳ hình thức nào.” [SEC Nigeria]
Một phần năm trong số 8.000 nhân viên của Binance đã bị sa thải vào cuối tháng Năm. Binance đã trả lời các báo cáo tin tức về việc sa thải bằng cách nói rằng họ chỉ sa thải một số nhân viên “có thể không hoạt động tốt hoặc những người có thể không phù hợp với văn hóa” như một phần của “kiểm tra mật độ nhân tài”. 50 nhân viên tại Binance.US vừa bị sa thải vài ngày trước. [Twitter; The Block; Unchained; Reuters]
Binance dường như đang định vị Richard Teng để thay thế CZ làm CEO vào một thời điểm nào đó. Teng gần đây đã được thăng chức làm giám đốc khu vực của tất cả các thị trường Binance bên ngoài Hoa Kỳ. Trước đây ông làm việc cho Cơ quan tiền tệ Singapore, sàn giao dịch chứng khoán Singapore và Thị trường toàn cầu Abu Dhabi. [Bloomberg]
Molly White viết về vụ kiện Binance và Coinbase cho Rolling Stone, với một vài trích dẫn từ David. [Rolling stone]
Kỳ tiếp theo: VIP trên VPN, giao dịch rửa, bán cổ phần của Binance US, Guangying Chen là ai?
