CZ: “4”
SEC: “Đi trước!”
Một ngày trước khi SEC kiện Coinbase, cơ quan này cũng đã đệ đơn kiện Binance, sòng bạc tiền điện tử ở nước ngoài lớn nhất thế giới và chi nhánh của nó là Binance.US. Người sáng lập Binance, Changpeng Zhao, hay còn được biết đến với cái tên “CZ”, cũng có tên trong vụ kiện.
CZ đã tweet “4”, có nghĩa là anh ấy đang bác bỏ khiếu nại là “FUD, tin tức giả mạo, các cuộc tấn công, v.v.” Nếu bạn có một chữ số viết tắt cho loại điều này, bạn có thể đã gặp rắc rối. [Twitter, lưu trữ; Twitter, lưu trữ]
Đơn khiếu nại dài 136 trang, được nộp tại Quận Columbia vào ngày 5 tháng 6, nêu ra 13 cáo buộc. Không giống như vụ kiện Coinbase, vụ kiện này cáo buộc gian lận. Đơn khiếu nại đi kèm với gần 100 tang vật, một số trong số đó là chất gây cháy nổ. [Thông cáo báo chí, Khiếu nại, PDF; Sổ ghi chép]
CZ có đầy đủ thông tin trong những ngày này. Bộ Tư pháp Hoa Kỳ hiện đang điều tra Binance về rửa tiền. Vào tháng 3, CFTC đã đệ trình hành động thực thi của riêng mình đối với Binance và CZ — mà Binance có thời hạn đến ngày 27 tháng 7 để phản hồi. [Sổ CFTC]
Khiếu nại của SEC bao gồm một số nội dung trong khiếu nại của CFTC. Nhưng có một đống thứ mới. Đây là một số tiền rất lớn cần trang trải, vì vậy chúng tôi sẽ thực hiện nó qua một vài bài đăng.
Khiếu nại của SEC
Vụ kiện chống lại Binance Holdings Limited, BAM Trading Services Inc., BAM Management US Holdings Inc. và Changpeng Zhao. (BAM Trading điều hành Binance.US; BAM Management là một công ty cổ phần sở hữu BAM Trading.) Lệnh triệu tập đã được gửi tới các địa chỉ công ty niêm yết và tới một địa chỉ của CZ ở Malta. [danh sách bị cáo, PDF]
SEC bước ra khỏi cổng lớn tiếng:
Trường hợp này phát sinh từ việc các Bị đơn coi thường luật chứng khoán liên bang cũng như các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư và thị trường mà các luật này cung cấp.
Trong số các cáo buộc:
Tai Chi: Một kế hoạch trốn tránh quy định
CZ đã ra mắt Binance vào tháng 7 năm 2017 và nhanh chóng trở nên phổ biến. Anh ta trốn tránh trách nhiệm ngay từ đầu, chuyển trụ sở chính từ Trung Quốc sang Nhật Bản rồi đến Malta.
Theo đơn khiếu nại, CZ phủ nhận việc Binance có văn phòng: “Bất cứ nơi nào tôi ngồi đều là văn phòng Binance. Bất cứ nơi nào tôi gặp ai đó sẽ là văn phòng Binance.”
Một tháng sau khi ra mắt tại Trung Quốc, Binance tiết lộ rằng Hoa Kỳ và Trung Quốc cùng nhau chiếm gần một nửa cơ sở khách hàng của họ. [Binance, lưu trữ]
Nhưng làm thế nào để giữ cho quả bóng lăn? Giao dịch tiền điện tử đã bị cấm ở Trung Quốc vào năm 2019. Nó tiếp tục trực tuyến thông qua các sàn giao dịch nước ngoài cho đến tháng 9 năm 2021, khi Trung Quốc tuyên bố tất cả các giao dịch tiền điện tử là bất hợp pháp.
CZ cần khách hàng Hoa Kỳ — đặc biệt là khách hàng “VIP” — nhưng không cần quy định của Hoa Kỳ. Vì vậy, bắt đầu từ năm 2018, anh ta đã tìm cách lén lút trốn tránh luật chứng khoán của Hoa Kỳ. Như giám đốc tuân thủ của anh ấy, Samuel Lim đã thừa nhận: “chúng tôi không muốn [Binance].com bị quản lý bao giờ hết.” [Tài liệu 17-5, PDF]
Vấn đề là, như Lim đã nói với đồng nghiệp của Binance, Alvin Bro: “chúng tôi đang hoạt động như một sàn giao dịch chứng khoán không có giấy phép ở Hoa Kỳ, anh bạn.”
Lim nhận thức sâu sắc về những mối nguy hiểm của cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ:
Một “nhà tư vấn” giấu tên, người điều hành “một công ty giao dịch tài sản tiền điện tử ở Hoa Kỳ” đã đề xuất các tùy chọn cho CZ và nhóm của anh ấy. Một lựa chọn ít rủi ro: giải quyết các mối lo ngại của cơ quan quản lý một cách có trật tự. Nhưng nếu họ đi theo con đường đó, họ có thể bị đóng cửa hoàn toàn khỏi thị trường Hoa Kỳ trong nhiều tháng hoặc nhiều năm. Lựa chọn thứ hai rủi ro hơn nhưng có lợi hơn: thành lập một thực thể riêng biệt của Hoa Kỳ có thể chống lại các cơ quan quản lý.
Nhà tư vấn đề xuất tham gia với SEC về cách tuân thủ nhưng “không có kỳ vọng thành công và chỉ để tạm dừng các hành động thực thi tiềm năng.” Thực thể mới sẽ “trở thành mục tiêu của tất cả các căng thẳng thực thi tích tụ” và “bộc lộ, làm chậm lại và giải quyết các căng thẳng thực thi tích tụ”.
Thực thể mới cũng sẽ giúp Binance tiếp cận tốt hơn với đô la Mỹ mà không cần Binance.com cần các mối quan hệ ngân hàng của riêng mình.
Binance vẫn cần phải bảo vệ thực thể mới khỏi cơ quan thực thi pháp luật của Hoa Kỳ: “Nhân viên chủ chốt của Binance tiếp tục hoạt động từ các địa điểm bên ngoài Hoa Kỳ để tránh rủi ro thực thi” và “Ví tiền điện tử và máy chủ chính tiếp tục được lưu trữ tại các địa điểm bên ngoài Hoa Kỳ để tránh bị tịch thu tài sản .”
Đây là “kế hoạch Thái cực quyền”, lần đầu tiên được báo cáo trên Forbes vào tháng 10 năm 2020. Binance đã đệ đơn kiện Forbes vì báo cáo này, mặc dù họ đã rút đơn vài tháng sau đó. Binance sau đó đã cố gắng mua cổ phần của Forbes trong một thỏa thuận SPAC nhưng sau đó đã thất bại — mặc dù điều này không ngăn cản Forbes trở nên khó khăn với Binance. Khiếu nại của SEC bao gồm các tài liệu Tai Chi ban đầu. [Forbes, 2020; Tài liệu 17-2, PDF; Tài liệu 17-3, PDF]
CZ đã chọn tiếp tục với kế hoạch Thái cực quyền. Binance.US ra mắt vào tháng 7 năm 2019, được điều hành bởi một thực thể riêng biệt, BAM Trading. Binance tuyên bố sẽ bắt đầu hạn chế khách hàng Hoa Kỳ giao dịch trên Binance.com và thay vào đó họ nên sử dụng trang web của Hoa Kỳ.
Con rối của CZ
Binance.US là một chi nhánh được cho là độc lập tại Hoa Kỳ của Binance.com, được điều hành bởi BAM Trading, được thành lập tại Delaware. Trên thực tế, CZ được cho là đã tự điều hành BAM bằng bàn tay sắt.
Catherine Coley và Brian Books - “BAM CEO A” và “BAM CEO B” trong đơn khiếu nại - đã hát như những chú chim trước SEC. Brooks đã trình bày chi tiết với SEC về việc CZ không chỉ đơn thuần là chủ tịch của BAM mà còn thực hiện quyền kiểm soát chặt chẽ ở cấp độ CEO.
Ngay cả các kế toán của BAM cũng cảnh báo khách hàng của họ rằng việc thiếu thông tin xung quanh các chuyển động của tiền “khiến cho việc đảm bảo Công ty được thế chấp hoàn toàn tại các thời điểm cụ thể là rất khó khăn.”
Chỉ có hai người — CZ và một người khác, Guangying Chen, người mà dường như không ai thừa nhận nhiều — đã kiểm soát tất cả các dòng tiền và tiền điện tử.
Coley và nhóm của cô ấy đã vô cùng không hài lòng sau khi đọc bài báo của Forbes về kế hoạch Thái cực quyền:
SEC muốn đóng băng quỹ Binance.US
SEC rất lo ngại về tình trạng tiền của khách hàng Binance.US trong suốt đầu năm 2023 và không thể nhận được câu trả lời thẳng thắn từ BAM hoặc Binance.com về nơi tiền được giữ và ai kiểm soát chuỗi ví.
Vào ngày 6 tháng 6, SEC đã đệ trình một kiến nghị tìm kiếm lệnh cấm tạm thời khẩn cấp và lệnh cấm sơ bộ đối với Binance và BAM. Tài sản của khách hàng tại Binance.US phần lớn được kiểm soát bởi các thực thể không phải của Hoa Kỳ và Binance đã bị cáo buộc bòn rút một đống tiền mặt từ BAM. Những chuyển động như thế này là những gì SEC làm khi nghi ngờ có gian lận lớn.
SEC đặc biệt muốn cho phép khách hàng của Binance.US rút tiền của họ, nhưng không cho phép Binance chuyển tiền ra bên ngoài Hoa Kỳ. [Thông cáo báo chí của SEC; Tài liệu 4, PDF; Bản ghi nhớ pháp luật, PDF]
Phiên điều trần về vấn đề này được ấn định vào Thứ Ba, ngày 13 tháng 6 lúc 2:00 chiều. Người ta cho rằng Thẩm phán Amy Berman sẽ ra phán quyết vào ngày đó về việc có nên áp dụng TRO hay không.
Tiền Mỹ ở đâu?
Cuộc điều tra của SEC về Binance và Binance.US bắt đầu vào ngày 17 tháng 8 năm 2020 — trước khi Forbes nói với thế giới về kế hoạch Tai Chi. [Tài liệu 12, PDF]
Lần liên hệ đầu tiên của SEC với BAM là trát đòi hầu tòa vào ngày 17 tháng 12 năm 2020 để cung cấp tài liệu về quyền kiểm soát của BAM đối với tài sản tiền điện tử Binance.US.
SEC đã yêu cầu thêm thông tin vào tháng 9 năm 2022. BAM cuối cùng đã trả lời vào tháng 2 năm 2023, nhưng “câu trả lời của nó không làm yên lòng.”
BAM đã có một “thỏa thuận lưu ký ví” để Binance sẽ lưu ký tiền điện tử Binance.US — một phần của kế hoạch Tai Chi nơi tiền điện tử sẽ được giữ bên ngoài Hoa Kỳ. BAM nói với SEC rằng thỏa thuận lưu ký ví “chưa bao giờ được vận hành”.
SEC đã gửi cho Binance Holdings Limited (Binance.com) một thông báo của Wells, cho biết rằng một hành động thực thi sắp xảy ra, vào ngày 21 tháng 2. BHL đã trả lời vào ngày 15 tháng 3 rằng “BHL không và đã không đóng vai trò là người giám sát tài sản kỹ thuật số trên Binance.US.” [Tài liệu 19-13, PDF]
Nhưng SEC đã biết điều này là không đúng — dựa trên thông tin mà họ có được từ Ngân hàng Chữ ký, các cuộc trò chuyện với các nhân viên cũ của BHL và BAM, đồng thời báo cáo cho BAM từ kiểm toán viên Armanino của BAM.
Trong hai tuần trước khi nộp đơn khiếu nại vào ngày 5 tháng 6, SEC vẫn đang cố gắng giải quyết vấn đề lưu ký — với “rất nhiều trao đổi bằng văn bản và bằng miệng liên quan đến việc lưu ký tài sản của khách hàng trên Nền tảng Binance.US và quan trọng hơn là ai là người có quyền quyết định cuối cùng. quyền kiểm soát những tài sản đó.” [Tài liệu 19-15, PDF; Tài liệu 19-16, PDF]
BAM hiện “tranh chấp kết luận của kiểm toán viên riêng về quyền giám sát trước đây của Binance đối với tài sản của khách hàng” (nhấn mạnh là của SEC) và “thừa nhận rằng Zhao và Binance tiếp tục sở hữu quyền kiểm soát đáng kể đối với ít nhất một số tài sản tiền điện tử của BAM Trading.”
BHL và CZ đã không giúp được gì:
Gần đây nhất là vào ngày 4 tháng 6, BHL đã cầu xin SEC không đóng băng tài sản BAM. [Tài liệu 19-14, PDF]
Kênh tiền của Binance
Binance là một mạng lưới các công ty vỏ bọc. Theo giả thuyết, các thực thể này có các vai trò khác nhau, nhưng trên thực tế, tiền luân chuyển giữa chúng với số lượng lớn — chủ yếu thông qua chuyển khoản giữa các tài khoản của các thực thể tại Silvergate Bank và một số tại Signature. Chúng tôi biết điều này vì Silvergate, Signature và FedWire đã nói với SEC tất cả về điều đó. [Tài liệu 21, PDF]
Chúng ta đang nói về bao nhiêu tiền? Sachin Verma, một kế toán pháp y của SEC, cho biết:
Binance có thể và đã chuyển tiền mà BAM không hề hay biết. Tại một thời điểm, khi còn là Giám đốc điều hành, Coley đã phải hỏi 1,5 tỷ đô la tiền chuyển hàng ngày đến từ đâu - cả cô và nhóm của cô đều không có quyền truy cập cần thiết để xác minh chúng.
Coley cũng phải hỏi tại sao 17 triệu đô la BUSD lại chuyển từ Merit Peak (Binance) sang Sigma Chain (Binance) thông qua BAM, và Merit Peak lấy tiền từ đâu. [Tài liệu 19-2, PDF]
Hàng tỷ đô la đã chảy vào từ các khách hàng của Binance.US, thông qua các tài khoản séc của các công ty Binance khác nhau, vào tài khoản Merit Peak, đến Paxos Singapore (với 21,6 tỷ đô la BUSD từ năm 2019 đến 2021) và đến… một nơi nào đó:
Theo yêu cầu của SEC về việc đóng băng tài sản Binance.US:
Người quản lý đó là Guangying Chen.
CZ điều hành hàng tỷ đô la qua Silvergate mỗi tháng. Không tài khoản nào ở yên một chỗ lâu — tất cả các tài khoản chỉ là tài khoản kiểm tra mà tiền nằm yên một lúc trước khi được xáo trộn dưới một lớp vỏ khác.
Không giống như Sam Bankman-Fried, từ tất cả những điều này, CZ dường như đã có ý thức tốt khi cất giấu hàng tỷ đô la tiền thật. Anh ấy cũng đã mua một ngôi nhà ở Dubai vào năm 2021 — một khu vực tài phán ngẫu nhiên không dẫn độ.
Tiền đã kết thúc ở đâu? CZ giữ đô la ở đâu? Lần theo dấu vết của tiền thật khó hiểu — điều này dường như chính là điểm mấu chốt.
Không rõ liệu Silvergate có gửi các báo cáo hoạt động đáng ngờ về tất cả các giao dịch chuyển tiền đáng ngờ này hay không. Họ chắc chắn nên có.
Nguồn: Amy Castor
Kỳ sau: VIP trên VPN, chứng khoán, wash trading, CEO bất mãn, Guangying Chen và Alameda!
SEC: “Đi trước!”
Một ngày trước khi SEC kiện Coinbase, cơ quan này cũng đã đệ đơn kiện Binance, sòng bạc tiền điện tử ở nước ngoài lớn nhất thế giới và chi nhánh của nó là Binance.US. Người sáng lập Binance, Changpeng Zhao, hay còn được biết đến với cái tên “CZ”, cũng có tên trong vụ kiện.
CZ đã tweet “4”, có nghĩa là anh ấy đang bác bỏ khiếu nại là “FUD, tin tức giả mạo, các cuộc tấn công, v.v.” Nếu bạn có một chữ số viết tắt cho loại điều này, bạn có thể đã gặp rắc rối. [Twitter, lưu trữ; Twitter, lưu trữ]
Đơn khiếu nại dài 136 trang, được nộp tại Quận Columbia vào ngày 5 tháng 6, nêu ra 13 cáo buộc. Không giống như vụ kiện Coinbase, vụ kiện này cáo buộc gian lận. Đơn khiếu nại đi kèm với gần 100 tang vật, một số trong số đó là chất gây cháy nổ. [Thông cáo báo chí, Khiếu nại, PDF; Sổ ghi chép]
CZ có đầy đủ thông tin trong những ngày này. Bộ Tư pháp Hoa Kỳ hiện đang điều tra Binance về rửa tiền. Vào tháng 3, CFTC đã đệ trình hành động thực thi của riêng mình đối với Binance và CZ — mà Binance có thời hạn đến ngày 27 tháng 7 để phản hồi. [Sổ CFTC]
Khiếu nại của SEC bao gồm một số nội dung trong khiếu nại của CFTC. Nhưng có một đống thứ mới. Đây là một số tiền rất lớn cần trang trải, vì vậy chúng tôi sẽ thực hiện nó qua một vài bài đăng.
Khiếu nại của SEC
Vụ kiện chống lại Binance Holdings Limited, BAM Trading Services Inc., BAM Management US Holdings Inc. và Changpeng Zhao. (BAM Trading điều hành Binance.US; BAM Management là một công ty cổ phần sở hữu BAM Trading.) Lệnh triệu tập đã được gửi tới các địa chỉ công ty niêm yết và tới một địa chỉ của CZ ở Malta. [danh sách bị cáo, PDF]
SEC bước ra khỏi cổng lớn tiếng:
Trường hợp này phát sinh từ việc các Bị đơn coi thường luật chứng khoán liên bang cũng như các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư và thị trường mà các luật này cung cấp.
Trong số các cáo buộc:
- Binance và BAM Trading đều hoạt động như các sàn giao dịch chứng khoán, đại lý môi giới và đại lý thanh toán bù trừ chưa đăng ký, đồng thời thu về 11,6 tỷ USD doanh thu.
- Các mã thông báo BNB và BUSD của riêng Binance là chứng khoán, cũng như 10 mã thông báo khác được liệt kê để giao dịch trên Binance.US.
- Các sản phẩm cho vay của Binance (Kiếm tiền đơn giản và BNB Vault) và các sản phẩm đặt cược của Binance.US cũng là chứng khoán.
- CZ tuyên bố BAM hoạt động tách biệt với công ty mẹ ở nước ngoài và có ban lãnh đạo riêng. Trên thực tế, anh ấy kiểm soát chặt chẽ BAM và tài sản khách hàng của nền tảng Hoa Kỳ.
- Binance đã bí mật cho phép các khách hàng “VIP” có giá trị cao ở Hoa Kỳ giao dịch trên nền tảng không phải của Hoa Kỳ.
- BAM đã lừa gạt các nhà đầu tư của công ty 200 triệu đô la bằng cách nói dối họ về việc không tồn tại các biện pháp kiểm soát đối với giao dịch lạm dụng trên nền tảng.
- CZ chuyển tiền của khách hàng đến Sigma Chain, một thực thể thương mại mà anh ấy sở hữu.
- Sigma Chain đã làm tăng khối lượng giao dịch trên trang web của Hoa Kỳ thông qua giao dịch wash trade — bởi vì công cụ giao dịch Binance cho phép bất kỳ ai tự giao dịch với chính họ.
- Binance và CZ đã trộn lẫn hàng tỷ đô la tiền của khách hàng trên Binance.US và gửi chúng cho nhà tạo lập thị trường Merit Peak, cũng thuộc sở hữu của CZ.
- SEC muốn Binance và BAM bị cấm vĩnh viễn không được thực hiện bất kỳ hành vi nào trong số này nữa, từ chối các khoản thu nhập bất chính cùng với tiền lãi, các hình phạt tiền dân sự và cứu trợ công bằng.
Tai Chi: Một kế hoạch trốn tránh quy định
CZ đã ra mắt Binance vào tháng 7 năm 2017 và nhanh chóng trở nên phổ biến. Anh ta trốn tránh trách nhiệm ngay từ đầu, chuyển trụ sở chính từ Trung Quốc sang Nhật Bản rồi đến Malta.
Theo đơn khiếu nại, CZ phủ nhận việc Binance có văn phòng: “Bất cứ nơi nào tôi ngồi đều là văn phòng Binance. Bất cứ nơi nào tôi gặp ai đó sẽ là văn phòng Binance.”
Một tháng sau khi ra mắt tại Trung Quốc, Binance tiết lộ rằng Hoa Kỳ và Trung Quốc cùng nhau chiếm gần một nửa cơ sở khách hàng của họ. [Binance, lưu trữ]
Nhưng làm thế nào để giữ cho quả bóng lăn? Giao dịch tiền điện tử đã bị cấm ở Trung Quốc vào năm 2019. Nó tiếp tục trực tuyến thông qua các sàn giao dịch nước ngoài cho đến tháng 9 năm 2021, khi Trung Quốc tuyên bố tất cả các giao dịch tiền điện tử là bất hợp pháp.
CZ cần khách hàng Hoa Kỳ — đặc biệt là khách hàng “VIP” — nhưng không cần quy định của Hoa Kỳ. Vì vậy, bắt đầu từ năm 2018, anh ta đã tìm cách lén lút trốn tránh luật chứng khoán của Hoa Kỳ. Như giám đốc tuân thủ của anh ấy, Samuel Lim đã thừa nhận: “chúng tôi không muốn [Binance].com bị quản lý bao giờ hết.” [Tài liệu 17-5, PDF]
Vấn đề là, như Lim đã nói với đồng nghiệp của Binance, Alvin Bro: “chúng tôi đang hoạt động như một sàn giao dịch chứng khoán không có giấy phép ở Hoa Kỳ, anh bạn.”
Lim nhận thức sâu sắc về những mối nguy hiểm của cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ:
không có cách nào chết tiệt được, tôi đang đăng xuất với tư cách là cco cho cái chết tiệt của ofac
có một điểm nhất định mà tiền hoàn toàn vô dụng và đó là tuyên bố với Hoa Kỳ rằng bạn trong sạch
khi Thượng Hải hoàn toàn là cao bồi
không có cách nào để chúng tôi sạch sẽ
tôi không có khả năng hiển thị trên các khách hàng VIP của chúng tôi
SỐ KHÔNG
chiến lược của bnb là tồn tại trong 2 năm và mẹ khiếp
và trong 2 năm này, hãy cố gắng hết sức để không phải ngồi tù
Một “nhà tư vấn” giấu tên, người điều hành “một công ty giao dịch tài sản tiền điện tử ở Hoa Kỳ” đã đề xuất các tùy chọn cho CZ và nhóm của anh ấy. Một lựa chọn ít rủi ro: giải quyết các mối lo ngại của cơ quan quản lý một cách có trật tự. Nhưng nếu họ đi theo con đường đó, họ có thể bị đóng cửa hoàn toàn khỏi thị trường Hoa Kỳ trong nhiều tháng hoặc nhiều năm. Lựa chọn thứ hai rủi ro hơn nhưng có lợi hơn: thành lập một thực thể riêng biệt của Hoa Kỳ có thể chống lại các cơ quan quản lý.
Nhà tư vấn đề xuất tham gia với SEC về cách tuân thủ nhưng “không có kỳ vọng thành công và chỉ để tạm dừng các hành động thực thi tiềm năng.” Thực thể mới sẽ “trở thành mục tiêu của tất cả các căng thẳng thực thi tích tụ” và “bộc lộ, làm chậm lại và giải quyết các căng thẳng thực thi tích tụ”.
Thực thể mới cũng sẽ giúp Binance tiếp cận tốt hơn với đô la Mỹ mà không cần Binance.com cần các mối quan hệ ngân hàng của riêng mình.
Binance vẫn cần phải bảo vệ thực thể mới khỏi cơ quan thực thi pháp luật của Hoa Kỳ: “Nhân viên chủ chốt của Binance tiếp tục hoạt động từ các địa điểm bên ngoài Hoa Kỳ để tránh rủi ro thực thi” và “Ví tiền điện tử và máy chủ chính tiếp tục được lưu trữ tại các địa điểm bên ngoài Hoa Kỳ để tránh bị tịch thu tài sản .”
Đây là “kế hoạch Thái cực quyền”, lần đầu tiên được báo cáo trên Forbes vào tháng 10 năm 2020. Binance đã đệ đơn kiện Forbes vì báo cáo này, mặc dù họ đã rút đơn vài tháng sau đó. Binance sau đó đã cố gắng mua cổ phần của Forbes trong một thỏa thuận SPAC nhưng sau đó đã thất bại — mặc dù điều này không ngăn cản Forbes trở nên khó khăn với Binance. Khiếu nại của SEC bao gồm các tài liệu Tai Chi ban đầu. [Forbes, 2020; Tài liệu 17-2, PDF; Tài liệu 17-3, PDF]
CZ đã chọn tiếp tục với kế hoạch Thái cực quyền. Binance.US ra mắt vào tháng 7 năm 2019, được điều hành bởi một thực thể riêng biệt, BAM Trading. Binance tuyên bố sẽ bắt đầu hạn chế khách hàng Hoa Kỳ giao dịch trên Binance.com và thay vào đó họ nên sử dụng trang web của Hoa Kỳ.
Con rối của CZ
Binance.US là một chi nhánh được cho là độc lập tại Hoa Kỳ của Binance.com, được điều hành bởi BAM Trading, được thành lập tại Delaware. Trên thực tế, CZ được cho là đã tự điều hành BAM bằng bàn tay sắt.
Catherine Coley và Brian Books - “BAM CEO A” và “BAM CEO B” trong đơn khiếu nại - đã hát như những chú chim trước SEC. Brooks đã trình bày chi tiết với SEC về việc CZ không chỉ đơn thuần là chủ tịch của BAM mà còn thực hiện quyền kiểm soát chặt chẽ ở cấp độ CEO.
Ngay cả các kế toán của BAM cũng cảnh báo khách hàng của họ rằng việc thiếu thông tin xung quanh các chuyển động của tiền “khiến cho việc đảm bảo Công ty được thế chấp hoàn toàn tại các thời điểm cụ thể là rất khó khăn.”
Chỉ có hai người — CZ và một người khác, Guangying Chen, người mà dường như không ai thừa nhận nhiều — đã kiểm soát tất cả các dòng tiền và tiền điện tử.
Coley và nhóm của cô ấy đã vô cùng không hài lòng sau khi đọc bài báo của Forbes về kế hoạch Thái cực quyền:
Như Giám đốc điều hành BAM A [Coley] đã giải thích với Giám đốc tài chính của Binance ngay sau khi bài báo được phát hành, các nhân viên của BAM Trading “đã mất rất nhiều niềm tin vào bài báo” và “toàn bộ nhóm cảm thấy như họ đã bị lừa trở thành một con rối.”
SEC muốn đóng băng quỹ Binance.US
SEC rất lo ngại về tình trạng tiền của khách hàng Binance.US trong suốt đầu năm 2023 và không thể nhận được câu trả lời thẳng thắn từ BAM hoặc Binance.com về nơi tiền được giữ và ai kiểm soát chuỗi ví.
Vào ngày 6 tháng 6, SEC đã đệ trình một kiến nghị tìm kiếm lệnh cấm tạm thời khẩn cấp và lệnh cấm sơ bộ đối với Binance và BAM. Tài sản của khách hàng tại Binance.US phần lớn được kiểm soát bởi các thực thể không phải của Hoa Kỳ và Binance đã bị cáo buộc bòn rút một đống tiền mặt từ BAM. Những chuyển động như thế này là những gì SEC làm khi nghi ngờ có gian lận lớn.
SEC đặc biệt muốn cho phép khách hàng của Binance.US rút tiền của họ, nhưng không cho phép Binance chuyển tiền ra bên ngoài Hoa Kỳ. [Thông cáo báo chí của SEC; Tài liệu 4, PDF; Bản ghi nhớ pháp luật, PDF]
Phiên điều trần về vấn đề này được ấn định vào Thứ Ba, ngày 13 tháng 6 lúc 2:00 chiều. Người ta cho rằng Thẩm phán Amy Berman sẽ ra phán quyết vào ngày đó về việc có nên áp dụng TRO hay không.
Tiền Mỹ ở đâu?
Cuộc điều tra của SEC về Binance và Binance.US bắt đầu vào ngày 17 tháng 8 năm 2020 — trước khi Forbes nói với thế giới về kế hoạch Tai Chi. [Tài liệu 12, PDF]
Lần liên hệ đầu tiên của SEC với BAM là trát đòi hầu tòa vào ngày 17 tháng 12 năm 2020 để cung cấp tài liệu về quyền kiểm soát của BAM đối với tài sản tiền điện tử Binance.US.
SEC đã yêu cầu thêm thông tin vào tháng 9 năm 2022. BAM cuối cùng đã trả lời vào tháng 2 năm 2023, nhưng “câu trả lời của nó không làm yên lòng.”
BAM đã có một “thỏa thuận lưu ký ví” để Binance sẽ lưu ký tiền điện tử Binance.US — một phần của kế hoạch Tai Chi nơi tiền điện tử sẽ được giữ bên ngoài Hoa Kỳ. BAM nói với SEC rằng thỏa thuận lưu ký ví “chưa bao giờ được vận hành”.
SEC đã gửi cho Binance Holdings Limited (Binance.com) một thông báo của Wells, cho biết rằng một hành động thực thi sắp xảy ra, vào ngày 21 tháng 2. BHL đã trả lời vào ngày 15 tháng 3 rằng “BHL không và đã không đóng vai trò là người giám sát tài sản kỹ thuật số trên Binance.US.” [Tài liệu 19-13, PDF]
Nhưng SEC đã biết điều này là không đúng — dựa trên thông tin mà họ có được từ Ngân hàng Chữ ký, các cuộc trò chuyện với các nhân viên cũ của BHL và BAM, đồng thời báo cáo cho BAM từ kiểm toán viên Armanino của BAM.
Trong hai tuần trước khi nộp đơn khiếu nại vào ngày 5 tháng 6, SEC vẫn đang cố gắng giải quyết vấn đề lưu ký — với “rất nhiều trao đổi bằng văn bản và bằng miệng liên quan đến việc lưu ký tài sản của khách hàng trên Nền tảng Binance.US và quan trọng hơn là ai là người có quyền quyết định cuối cùng. quyền kiểm soát những tài sản đó.” [Tài liệu 19-15, PDF; Tài liệu 19-16, PDF]
BAM hiện “tranh chấp kết luận của kiểm toán viên riêng về quyền giám sát trước đây của Binance đối với tài sản của khách hàng” (nhấn mạnh là của SEC) và “thừa nhận rằng Zhao và Binance tiếp tục sở hữu quyền kiểm soát đáng kể đối với ít nhất một số tài sản tiền điện tử của BAM Trading.”
BHL và CZ đã không giúp được gì:
Các luật sư của Zhao tiếp tục khẳng định rằng Zhao không thuộc thẩm quyền của Hoa Kỳ — mặc dù đã thiết lập một nền tảng giao dịch tiền điện tử ở Hoa Kỳ đã kiếm được hàng trăm triệu đô la từ giao dịch với khách hàng Hoa Kỳ và mặc dù quyền sở hữu có lợi của anh ta đối với các tài khoản được nắm giữ tại các ngân hàng ở Hoa Kỳ, qua đó hàng tỷ đô la đã chảy vào một số công ty có trụ sở ở nước ngoài của ông như Merit Peak và Sigma Chain.
Gần đây nhất là vào ngày 4 tháng 6, BHL đã cầu xin SEC không đóng băng tài sản BAM. [Tài liệu 19-14, PDF]
Kênh tiền của Binance
Binance là một mạng lưới các công ty vỏ bọc. Theo giả thuyết, các thực thể này có các vai trò khác nhau, nhưng trên thực tế, tiền luân chuyển giữa chúng với số lượng lớn — chủ yếu thông qua chuyển khoản giữa các tài khoản của các thực thể tại Silvergate Bank và một số tại Signature. Chúng tôi biết điều này vì Silvergate, Signature và FedWire đã nói với SEC tất cả về điều đó. [Tài liệu 21, PDF]
Chúng ta đang nói về bao nhiêu tiền? Sachin Verma, một kế toán pháp y của SEC, cho biết:
Đôi khi số tiền được ghi có và ghi nợ trong một tháng lên tới hơn một tỷ đô la.
… Vào ngày 1 tháng 1 năm 2023, tám công ty thuộc sở hữu của Binance/Zhao đã ký gửi 58,7 triệu đô la. Trong cùng khung thời gian đó, 840 triệu đô la đã được gửi vào và 899 triệu đô la đã được rút ra từ các tài khoản đó
Binance có thể và đã chuyển tiền mà BAM không hề hay biết. Tại một thời điểm, khi còn là Giám đốc điều hành, Coley đã phải hỏi 1,5 tỷ đô la tiền chuyển hàng ngày đến từ đâu - cả cô và nhóm của cô đều không có quyền truy cập cần thiết để xác minh chúng.
Coley cũng phải hỏi tại sao 17 triệu đô la BUSD lại chuyển từ Merit Peak (Binance) sang Sigma Chain (Binance) thông qua BAM, và Merit Peak lấy tiền từ đâu. [Tài liệu 19-2, PDF]
Hàng tỷ đô la đã chảy vào từ các khách hàng của Binance.US, thông qua các tài khoản séc của các công ty Binance khác nhau, vào tài khoản Merit Peak, đến Paxos Singapore (với 21,6 tỷ đô la BUSD từ năm 2019 đến 2021) và đến… một nơi nào đó:
Binance Holdings Limited và Binance Capital Management cho thấy các khoản tiền gửi và rút tiền lớn từ và đến tài khoản Chữ ký cho một số công ty thuộc sở hữu của Zhao và hàng trăm triệu đô la đã được chuyển.
Theo yêu cầu của SEC về việc đóng băng tài sản Binance.US:
Trong năm 2022, một tài khoản ngân hàng Hoa Kỳ cho Swipewallet (do Zhao sở hữu hưởng lợi) đã gửi 1,5 tỷ đô la ra nước ngoài bằng ngoại hối, hay còn gọi là chuyển khoản “FX,”… Từ tháng 1 đến tháng 3 năm 2023, nhiều tài khoản Binance đã chuyển hơn 162 triệu đô la ra nước ngoài để nhận thêm tín dụng của một tài khoản nước ngoài thuộc công ty được sở hữu bởi Giám đốc văn phòng hỗ trợ của Binance.
Người quản lý đó là Guangying Chen.
CZ điều hành hàng tỷ đô la qua Silvergate mỗi tháng. Không tài khoản nào ở yên một chỗ lâu — tất cả các tài khoản chỉ là tài khoản kiểm tra mà tiền nằm yên một lúc trước khi được xáo trộn dưới một lớp vỏ khác.
Không giống như Sam Bankman-Fried, từ tất cả những điều này, CZ dường như đã có ý thức tốt khi cất giấu hàng tỷ đô la tiền thật. Anh ấy cũng đã mua một ngôi nhà ở Dubai vào năm 2021 — một khu vực tài phán ngẫu nhiên không dẫn độ.
Tiền đã kết thúc ở đâu? CZ giữ đô la ở đâu? Lần theo dấu vết của tiền thật khó hiểu — điều này dường như chính là điểm mấu chốt.
Không rõ liệu Silvergate có gửi các báo cáo hoạt động đáng ngờ về tất cả các giao dịch chuyển tiền đáng ngờ này hay không. Họ chắc chắn nên có.
Nguồn: Amy Castor
Kỳ sau: VIP trên VPN, chứng khoán, wash trading, CEO bất mãn, Guangying Chen và Alameda!
Last edited:
