- Người đồng sáng lập Chainlink, ông Serge Nazarov, có một tầm nhìn táo bạo rằng các ngân hàng sẽ xây dựng các chuỗi khối của riêng họ và có thể áp dụng giao thức CCIP mới ra mắt để kết nối chúng.
- Ông dự đoán điều này có thể mang lại nhiều giá trị cho không gian tiền điện tử.
Chainlink đã ra mắt giao thức tương tác chuỗi chéo chỉ vài ngày trước, với hy vọng giúp việc gửi tiền giữa các chuỗi khối trở nên dễ dàng hơn.
Nhưng người đồng sáng lập Chainlink có tham vọng rộng lớn hơn nhiều so với việc chỉ liên kết các chuỗi khối công khai với nhau. Sergey Nazarov dự đoán rằng các ngân hàng và tổ chức tài chính sẽ tung ra các chuỗi khối của riêng họ — có khả năng được kiểm soát hoặc cấp phép theo một số cách — và đến một lúc nào đó, môi trường pháp lý sẽ cho phép họ kết nối với các chuỗi khối công khai như Ethereum.
Và nếu luận điểm này đúng, ông lập luận, nó có thể mang lại một lượng giá trị khổng lồ cho tiền điện tử.
“Bạn có blockchain công khai và internet của các hợp đồng chủ yếu được xác định bởi DeFi và bạn có thế giới chuỗi ngân hàng này, mà tôi nghĩ sẽ chủ yếu được xác định bởi các token tài sản trong thế giới thực. Giai đoạn tiếp theo sẽ khiến hai thế giới này chồng lên nhau,” Nazarov nói với The Block trong một cuộc phỏng vấn tại EthCC. “Và khi điều đó xảy ra, ngoài hiệu quả và lợi ích của từng nhóm này, thì bạn sẽ thấy toàn bộ ngành công nghiệp blockchain, tôi nghĩ sẽ phát triển rất, rất nhanh với hàng nghìn tỷ đô la.”
Giao thức được ra mắt gần đây đóng vai trò là cơ sở hạ tầng kỹ thuật được thiết kế để chuyển token từ chuỗi này sang chuỗi khác. Nó tận dụng mạng Chainlink, mạng có lịch sử cung cấp dữ liệu đáng tin cậy cho các chuỗi khối, điển hình là từ dữ liệu trong thế giới thực, chẳng hạn như thông tin về giá cả. Tuy nhiên, trong bối cảnh của CCIP, mạng tạo điều kiện trao đổi thông tin giữa các chuỗi khối, điều khiển chuyển động của tài sản một cách an toàn. Mặc dù mạng hiện đang hoạt động trên mạng chính, nhưng nó vẫn đang trong giai đoạn truy cập sớm và đang được thử nghiệm với sự cộng tác của các dự án tiền điện tử, bao gồm Synthetix và Aave.
Cơ sở hạ tầng cũng đã được thử nghiệm trong hệ thống ngân hàng truyền thống trước khi ra mắt gần đây. Swift, mạng nhắn tin liên ngân hàng toàn cầu và hơn một chục tổ chức tài chính, đã khám phá CCIP để hướng dẫn chuyển token qua các chuỗi công khai và riêng tư thông qua cơ sở hạ tầng nhắn tin Swift hiện có.
“Vì vậy, tôi đã bán những thứ blockchain của ngân hàng này trong khoảng sáu, bảy năm. Và mô hình lịch sử là khi giá tiền điện tử giảm, các ngân hàng sẽ mất lãi. Nhưng lần này là lần đầu tiên sau bốn chu kỳ mà tôi đã trải qua mà điều này không xảy ra. Và tôi nghĩ lý do điều đó chưa xảy ra là vì khách hàng của họ muốn công cụ blockchain,” Nazarov nói.
Tại sao các ngân hàng sẽ cần blockchain của riêng họ?
Dựa trên công việc của Chainlink đối phó với Swift và các ngân hàng, Nazarov đã giải thích lý do tại sao ông nghĩ rằng các ngân hàng sẽ xây dựng chuỗi khối của riêng họ.
Nazarov tuyên bố có ba giai đoạn chấp nhận ngân hàng. Giai đoạn 1 tập trung vào lưu ký và chỉ yêu cầu chăm sóc tài sản tiền điện tử (do nhu cầu giao dịch của khách hàng) trên các chuỗi gốc của chúng. Giai đoạn 2 bao gồm token hóa các tài sản trong thế giới thực, theo cách tương tự để tạo ra các tài sản phái sinh, điều này đặt ra câu hỏi: những tài sản này sẽ được đặt vào chuỗi nào? Nazarov cho rằng thời điểm này là khi các ngân hàng nhận ra sự cần thiết phải thiết lập chuỗi của riêng họ để kiểm soát hoàn toàn các tài sản trong thế giới thực được token hóa của họ.
Chỉ vào các ngân hàng đã thành lập bộ phận tài sản kỹ thuật số của riêng họ, Nazarov nhận xét: “Và tất cả những bộ phận đó đang đi đến kết luận là chúng tôi phải có chuỗi ứng dụng của riêng mình vì tại sao tôi lại phải trả phí cho một số khác, chuỗi của một số người khác? Tôi sẽ chỉ có chuỗi của riêng mình. Ông lập luận rằng đây là lúc các ngân hàng nhận ra rằng họ nên tạo chuỗi của riêng mình để có toàn quyền kiểm soát đối với tài sản thế giới thực được token hóa của chính họ.
Giai đoạn 3 xuất hiện khi các ngân hàng bắt đầu phát triển các giao thức tài chính trên các chuỗi độc quyền của họ, về cơ bản phản ánh bối cảnh DeFi đương đại nhưng trong một khuôn khổ được quản lý chặt chẽ hơn. Đây là nơi mà Nazarov cho rằng Chainlink sẽ xuất hiện.
“Trong giai đoạn thứ ba đó, họ sẽ luôn đối phó với chúng tôi vì chúng tôi cung cấp năng lượng cho phần lớn DeFi. Họ sẽ cần dữ liệu thị trường, họ sẽ cần dữ liệu nhận dạng, họ sẽ cần tự động hóa, họ sẽ cần các chức năng. Tất cả những thứ chúng tôi làm ra, họ sẽ cần,” anh nói. “Tôi biết điều đó bởi vì tôi đã xem rất nhiều thiết kế và về cơ bản, các thiết kế này đang sao chép [giao thức] DeFi mà chúng tôi đã cung cấp.”
Nazarov cũng cho rằng stablecoin có thể đóng vai trò là điểm vào. Anh ấy nhận thấy điều đáng chú ý là Societe Generale đã phát triển một stablecoin và đưa nó lên một chuỗi khối công khai. Ông dự đoán rằng trong tương lai, tất cả các ngân hàng sẽ giới thiệu các loại stablecoin của riêng họ sẽ hoạt động xuyên chuỗi. Nazarov dự đoán các ngân hàng này có thể chọn CCIP vì họ muốn stablecoin của mình được sử dụng ở nhiều nơi nhất có thể.
Làm thế nào giá trị có thể chảy vào tiền điện tử
Các ngân hàng có nên xây dựng chuỗi khối riêng của họ, hoàn thiện với stablecoin và giao thức DeFi của riêng họ hay không, một câu hỏi cấp bách đặt ra: Liệu các chuỗi này sẽ hoạt động độc lập hay chúng sẽ kết nối với phổ chuỗi chuỗi khối công khai hiện tại, có thể thông qua các công nghệ như CCIP? Nazarov tin rằng hai thế giới cuối cùng sẽ hợp nhất, nhưng chỉ khi các quy định đã phát triển đầy đủ.
“Vì vậy, những gì chúng tôi đang làm là thiết lập nền tảng kỹ thuật để họ làm điều đó về mặt kỹ thuật, và sau đó thực hiện nó một cách hợp pháp là điều mà họ sẽ thực hiện và tìm ra trong vòng 3 đến 5 năm tới,” ông nói.
Nazarov giải thích thêm rằng các ngân hàng sẽ nhắm đến việc kết nối các chuỗi của họ với nhau để khuếch đại phạm vi tiếp cận của các sản phẩm tài chính của họ. Ông nhấn mạnh rằng các ngân hàng chỉ có thể tiếp thị những sản phẩm như vậy trên các chuỗi mà chúng được liên kết, nhấn mạnh tầm quan trọng của các công cụ như CCIP cho phép chuyển tài sản qua các chuỗi khác nhau.
Ông lưu ý thêm rằng, ngay khi các quy định cho phép, các ngân hàng sẽ có xu hướng liên kết với các chuỗi khối công khai nếu chúng mang lại nhiều cơ hội thị trường sinh lợi hơn. Ông cho rằng nếu một ngân hàng có thể thu được lợi nhuận cao hơn 5% cho một tài sản trên chuỗi khối công khai so với các chuỗi ngân hàng truyền thống, thì họ có thể sẽ làm như vậy.
Nazarov đã tham khảo các thử nghiệm hiện tại mà Chainlink đang thực hiện với các tổ chức tài chính. Ông cho biết bằng chứng thứ hai về khái niệm đang diễn ra thành công và thông thường giai đoạn tiếp theo là chuyển sang thử nghiệm. “Ý tôi là, nếu chúng ta tiến hành thí điểm với giá trị thực di chuyển giữa các chuỗi ngân hàng khác nhau, thì bầu trời là giới hạn.”
Nguồn: The Block
